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투자 관리하기 (프리즘 앱 투자중)
🔵 프리즘 앱 추가 입금 가이드
프리즘 계좌에 자금을 추가로 입금하는 방법과 유의사항을 안내합니다.❗예약 주문 취소 방법
예약된 주문은 신한 SOL HTS에서만 취소가 가능합니다. (PC만 가능) 연금저축, IRP : 매매취소 불가 CMA, ISA : HTS에서 매매취소 가능 [신한 SOL HTS 주문 취소 방법] - CMA, ISA - PC에서 신한투자증권 HTS 다운로드 후, 접속 - 신한SOL HTS > 메뉴 > 국내주식 > 기타주문 > 1506 시간지정주문 > 계좌 선택 > 예약 취소 > 선택 후, 주문 취소 예약 주문 취소는 신한 SOL HTS 접속 (PC만 가능)에서만 가능합니다. 예약매매 취소 권한은 신한투자증권에 있어, 프리즘 앱에서는 예약 주문을 변경하거나 취소하기 어렵습니다. 1. PC로 신한투자증권 HTS에 접속해야만 주문 취소가 가능합니다. 2. 주문 취소는 주문이 체결되기 전, 고객님께서 직접 진행해 주셔야 합니다. 3. 예약매매 취소는 주문이 발생한 당일에만 가능합니다. 예) 1월 1일(휴일)에 주문 → 1월 2일(개장일)로 예약된 경우 → 1월 2일 주문 체결 전까지만 취소❗투자성향 분석/재분석 방법
투자성향 재검사 진입 [프리즘 앱 > 메뉴 > 내 정보] - 1) 프리즘 앱 하단의 ‘메뉴’ 탭을 클릭합니다. - 2) 상단에 표시된 이름 영역을 눌러 ‘내 정보’ 화면으로 이동합니다.내 정보 화면에서 투자성향 재검사을 진행할 수 있습니다. 투자성향 재검사 진입 - 1) 내 정보 화면에서 변경하려는 계좌를 선택합니다. - 2) 계좌별 투자성향 화면 하단에 있는 ‘투자성향 재검사’를 클릭하면 재검사를 진행할 수 있습니다.투자성향 재검사는 하루 최대 3회까지 가능합니다. 검사 이력이 없는 경우 ▶ 투자성향 검사를 한 번도 진행하지 않은 경우 투자성향 검사를 아직 한 번도 진행하지 않은 경우에는, 자문계약을 진행하는 과정에서 첫 투자성향 검사를 하게 됩니다. - 1) 프리즘 앱 하단의 ‘투자’ 탭을 클릭해 주세요. - 2) 계약 대기중인 계좌 하단에 표시된 ‘계약 대기중’ 영역을 클릭합니다. - 3) ‘이어하기’를 클릭하면 투자성향 검사 화면으로 이동하며, 첫 투자성향 검사를 진행할 수투자 전략 변경
투자전략 변경 진입 [프리즘 앱 > 투자] - 1) 프리즘 앱 > 투자 > 전략을 변경할 계좌 카드 선택 > 화면을 아래로 스크롤하여 포트폴리오 옆 '전략명' 선택 변경할 투자전략 선택 - 1) 원하는 투자전략을 선택해 주세요. - 2) 목표 수익률과 위험도를 확인해 주세요. - 고객님의 투자성향 검사 결과가 보수적일 경우, 공격적인 투자전략으로의 변경은 제한될 수 있습니다. - 전략 변경에는 횟수 제한이 없으나, 리밸런싱으로 인한 거래 비용이 발생될 수 있습니다. ▶ 전략에 따라 최소 투자금액과 자문 수수료가 다릅니다. 1. Smart 안정형, Smart 중립형, Smart 성장형, 성장형 - 최소 투자금액: 100만 원 - 자문 수수료: 투자원금의 0.5% - Smart 파워형 전략 - CMA 계좌 1개에서만 선택할 수 있습니다. - 최소 투자금액: 2,000만 원 - 자문 수수료: 투자원금의 1.0% 변경할 투자전략 선택 - 최종 확인 - 1) 투자전략 변경 시 자산별 비중이파워형 전략 변경 - 해지 후 재가입(재계약)
▶ Smart 파워형으로 전략 변경 전, 주의사항을 반드시 확인해 주세요! [주의사항] 반드시 확인하세요! 1. 전략 변경 진행 중 화면을 종료하거나 이탈하면, 계좌의 자문계약이 해지될 수 있습니다. 진행 중이던 신규 계약도 함께 해지되며, 해지 후에는 신규 계약하기 전에 해지한 이전 계약도 복구할 수 없습니다. 2. 파워형으로 전략 변경을 원하시는 경우, ‘전략 변경’ 절차로 진행해 주세요. (전략 변경 과정에 해지 절차가 포함됩니다.) 3. 전략 변경 절차 없이 ‘해지’만 진행하신 경우, 다시 계약을 진행하려면 보유 자산 전량 매도가 필요합니다. 4. 기존 계약을 해지하면, 해당 계좌에서 진행 중인 이벤트는 유지되지 않습니다. 5. Smart 파워형 자문 수수료는 연 1%입니다. 6. Smart 파워형 최소 투자금은 2,000만 원입니다. 파워형은 2가지 방법으로 운용이 가능합니다. 방법1. 해지 후 재계약 방법2. 다른 계좌에서 투자 - 방법1) 해지 후 재계약 선택 → 같은수수료 이체 계좌 관리하기
프리즘 서비스에서 고객이 등록하거나 확인해야 하는 계좌는 총 3가지입니다. 1. 근거계좌 (CMA) - 연금저축, IRP, ISA 계좌 개설 및 자문계약을 위한 뿌리 계좌입니다. - 연금저축 지정계좌 - 연금저축 계좌로 이체할 때, 이 계좌를 지정하면 입금 승인 과정을 생략할 수 있습니다. - 자동이체계좌 = 수수료 이체 계좌 - 자문계약 수수료가 자동으로 이체되는 계좌입니다. - 수수료가 이체되면 프리즘 투자포트폴리오 자문이 시작됩니다. ▶ 수수료 이체 계좌로 등록할 수 없는 계좌 프리즘에서는 CMS 방식으로 이체하기 때문에, 간편 이체 방식인 토스뱅크, 카카오뱅크, K뱅크 계좌 등은 지원하지 않습니다. 수수료 이체 계좌 등록 방법 - 1) 프리즘 앱 하단의 ‘메뉴’를 클릭합니다. - 2) 메뉴 화면에서 ‘수수료 이체 계좌관리’를 클릭합니다. 1. 수수료 이체 계좌 관리하기 - 계좌 등록 방법 - 1) 추가로 계좌를 등록하고 싶다면 ‘수수료 이체 계좌 등록’을 클릭해 주세요. 자동수수료 내역 / 계약서 조회하기
1. 알림톡 / 프리즘 앱 알림 수신 - 1) 자문계약 체결 후 수수료 입금까지 완료되면, 카카오톡으로 자문계약 완료 알림톡이 전송됩니다. - 2) 계약서 및 수수료 확인 - 알림톡에서 ‘계약서 조회’를 클릭하면 수수료 내역 화면으로 이동합니다. - 3) ‘총 납부 금액’을 확인할 수 있으며, 계약서를 다운로드할 수 있습니다. 2. 프리즘 앱 > ‘메뉴’ 탭 > 수수료 내역 프리즘 앱 > 메뉴 > 수수료 내역으로 들어가도 수수료 내역과 계약서를 조회할 수 있습니다. - 1) 프리즘 앱 하단 우측의 ‘메뉴’를 클릭합니다. - 2) 메뉴 화면에서 ‘수수료 내역’을 클릭합니다. 3. 계좌별, 계약별 수수료 내역 - 1) 계좌별 수수료 확인 - ‘계좌별’ 탭을 누른 뒤, 확인할 계좌를 선택하세요.해당 계좌에서 납입된 전체 수수료 내역을 확인할 수 있습니다. - 2) 계약별 수수료 확인 - ‘계약별’ 탭을 누른 뒤, 특정 계약을 선택하세요.해당 계약에서 발생한 수수료 상세 내역을 확인할 수나의 투자 수익률 확인하기
신한 SOL 증권 앱과 프리즘 앱의 수익률이 왜 다른가요? 현재 고객님의 계좌 수익률이 신한투자증권 앱에서 보이는 내용과 다른 이유는 수익률 산정 기준의 차이 때문입니다. 실제 투자 운용에는 문제가 없으니 안심하셔도 됩니다. 프리즘은 고객님께서 자문 계약을 체결하시고 자산 배분 전략에 따라 운용되는 자문 금액을 기준으로 수익률을 산정합니다. 반면, 신한투자증권은 일반적으로 납입 원금 또는 개별 종목을 기준으로 산정하기 때문에 차이가 발생할 수 있습니다. 프리즘 앱의 투자 수익률 확인하기 - 1) 프리즘 앱 > ‘투자’ 탭 > 계좌 선택 선택한 계좌 화면에서 아래로 스크롤합니다. - 그래프 하단에 보이는 ‘자세히 보기’를 클릭하면 수익률 상세 화면으로 이동합니다. 기간별 수익률 확인 - 1) 하단의 기간 영역을 눌러 조회 기간을 선택합니다. - 2) 기본 기간을 선택하거나, ‘직접 설정’을 눌러 원하는 기간을 설정할 수 있습니다 - 3) ‘직접 설정' 선택 시 조회하고 싶은 시작일과거래내역 확인 (매매/입출금/분배금)
프리즘 앱 > '투자' 탭 > 계좌 선택 > 거래 내역 - 1) 프리즘 앱 > ‘투자’ 탭 > 계좌 선택 선택한 계좌 화면에서 아래로 스크롤합니다. - 화면 하단에 보이는 ‘거래 내역’을 클릭하세요. 거래내역 상세 확인 - 기간 설정 원하는 기간을 설정하여 종목별 매수·매도 내역을 상세히 조회할 수 있습니다. - 1) 거래내역 화면 상단의 기간 바를 클릭하세요. - 2) 조회하고자 하는 연도, 월을 선택하세요. 거래내역 상세 확인 - 매매 내역 - ‘매매'를 클릭하면 일별 상세 매매 내역을 확인할 수 있습니다. 거래내역 상세 확인 - 입출금 내역 - ‘입출금'을 클릭하면 일별 상세 입출금 내역을 확인할 수 있습니다. 거래내역 상세 확인 - 분배금 내역 - 1) 상단 메뉴에서 '분배금'을 클릭하세요. 선택한 기간의 일별 분배금 합계와 상세 내역이 표시됩니다. - 2) 상세 내역 옆의 아이콘을 클릭하면 분배금 관리 안내 팝업이 나타납니다. 프리즘은 분배금을 어떻게 관리하나요? 분배금은비대면 실명확인 방법
비대면 실명인증(확인) 경로 [프리즘 앱 > 메뉴> 내 정보]를 들어가면 비대면 실명확인을 진행할 수 있습니다. - 1) 프리즘 앱 하단의 ‘메뉴’ 탭을 클릭합니다. - 2) 상단에 표시된 이름 영역을 눌러 ‘내 정보’ 화면으로 이동합니다. - 3) 내 정보 화면에서 ‘비대면 실명확인'을 클릭하세요. 비대면 실명인증(확인) 진행 [프리즘 앱 > 메뉴> 내 정보] - 1) 비대면 실명인증(확인)이 필요한 계좌를 선택해주세요. ▶ ‘비대면 실명확인' 메뉴를 찾을 수 없어요. [프리즘 앱 > 메뉴 > 고객님 이름 클릭] 후에도 ‘비대면 실명확인’ 메뉴가 보이지 않는 경우, - 프리즘 앱 > 신규 개설 > 실명인증하실 계좌 유형 선택 > 진입 후 바로 나와주세요. 그리고 나서 바로 아래 경로를 다시 시도해 주세요. - 프리즘 앱 > 메뉴 > 고객님 이름 선택 > 비대면 실명확인