현재 고객님의 계좌 수익률이 신한투자증권 앱에서 보이는 내용과 다른 이유는 수익률 산정 기준의 차이 때문입니다. 실제 투자 운용에는 문제가 없으니 안심하셔도 됩니다.
프리즘은 고객님께서 자문 계약을 체결하시고 자산 배분 전략에 따라 운용되는 자문 금액을 기준으로 수익률을 산정합니다.
반면, 신한투자증권은 일반적으로 납입 원금 또는 개별 종목을 기준으로 산정하기 때문에 차이가 발생할 수 있습니다.
1) 프리즘 앱 > ‘투자’ 탭 > 계좌 선택
선택한 계좌 화면에서 아래로 스크롤합니다.
그래프 하단에 보이는 ‘자세히 보기’를 클릭하면 수익률 상세 화면으로 이동합니다.
1) 하단의 기간 영역을 눌러 조회 기간을 선택합니다.
2) 기본 기간을 선택하거나, ‘직접 설정’을 눌러 원하는 기간을 설정할 수 있습니다
3) ‘직접 설정' 선택 시 조회하고 싶은 시작일과 종료일을 입력합니다.
4) ‘확인’을 눌러 해당 기간의 수익률을 확인합니다.
1) 하단의 기간 영역을 눌러 조회 기간을 선택합니다.
2) 상단에 표시된 계좌 영역을 클릭하면, 수익률을 확인할 투자 계좌를 선택할 수 있습니다.
3) 연금저축, IRP, CMA 등 보유 중인 다른 계좌로 전환해 각각의 수익률을 확인할 수 있습니다.
1) 누적수익률 옆 물음표를 누르면 → 투자 기간 동안 납입한 원금 대비 현재 평가금액을 기준으로 계산된 전체 수익률에 대한 설명을 확인할 수 있습니다.
2) 기준가수익률 옆 물음표를 누르면 → 입출금 시점의 영향을 제거하고 기준가 변화를 기준으로 한 순수한 운용 성과에 대한 설명을 확인할 수 있습니다.
CMA 계좌
CMA 계좌 신한투자증권은 현재 보유 종목 기준으로만 수익률을 산정하기 때문에, 이미 실현한 수익은 0원으로 표시될 수 있습니다. 프리즘은 전체 자문 금액을 기준으로 누적 수익률을 제공하므로, 실제 투자 성과 확인에는 프리즘의 방식이 더 적합합니다.
연금저축 계좌
연금저축 계좌 신한투자증권은 연금 이전 시에도 과거 납입금 전액을 원금으로 반영합니다. 프리즘은 실제 수수료가 부과된 금액을 원금으로 보기 때문에, 이전 자산의 손익 상태에 따라 수익률이 다르게 나타날 수 있습니다. 따라서 이전 시점의 평가잔고와 현재 수익률을 함께 확인해 주시면 이해가 더 쉬우실 수 있습니다.
IRP 계좌
IRP 계좌 신한투자증권 앱 내 표기 방식이 실제와 간헐적으로 불일치하는 사례가 있어, 정확한 납입 원금 확인은 신한투자증권 고객센터를 통한 조회가 가장 확실합니다. 신한 앱에서는 ‘국내주식’이 아닌 ‘IRP’ 메뉴에서 확인 가능합니다.
또 수익률 차이가 생기는 경우가 있나요?
해지 후 재가입하셨거나 일부 금액만 수수료가 부과된 경우에도 수익률에 차이가 생길 수 있습니다. 수수료가 아직 부과되지 않은 금액은 프리즘 기준 원금에 포함되지 않기 때문에, 동일한 자산이라도 다르게 보일 수 있습니다.
신한투자증권 평가금액은 1영업일 정도의 시차로 표시될 수 있으며, 공모주 참여나 코칭 중인 경우 일시적인 불일치가 나타나기도 합니다.