이자, 배당, 사업, 근로, 연금, 기타 소득이 있는 개인은 1년간 벌어들인 소득에 대해 익년 5/31일까지 종합소득에 대해 신고를 해야 합니다. 벌어들인 소득에서 이미 납부한 세액(중간예납, 원천세 등)을 차감하여 납부하게 되는데, 프리랜서의 경우 일반적으로 이미 납부한 3.3%세액이 더 커서 일반적으로 환급받게 됩니다.
신고 일정: 다음해 5/1~6/2일 (성실신고 대상자는 6/30일까지)
신고 비용: 33,000원 / 복식부기: 88,000원
추가 사업장･소득 당 11,000원 가산
다만, 머니핀에서는 성실신고 대상자(S유형)이거나 이자, 배당, 연금 소득이 있는 경우에는 자동신고가 불가하여 신고를 진행하실 수 없습니다.
종소세와 지방소득세 신고까지 완료되면 카카오톡으로 가상계좌를 알려 드려요. (인터넷뱅킹 공과금, 홈택스･위택스에서도 조회납부 가능해요)
납부는 신고기한인 31일까지입니다.
종합소득세와 지방소득세(10%)를 각각 납부해야 합니다.
홈택스 > 세금신고 > 전자신고 결과 조회
(*) 종합소득세는 사업자가 아닌 개인 단위 과세이므로 개인 인증으로 로그인해야 확인 가능해요.
세금탭의
‘신고하기’ 버튼이나
‘소득세 신고 배너’를 클릭하면
시작할 수 있어요
소득세 신고하기 버튼을 눌러 신고를 시작해요.
간편인증을 해주세요.
FAQ
간편인증이 왜 필요한가요?
종합소득세는 개인단위 과세입니다.
개인을 인증하고 신고도움 서비스와, 건강보험료를 연동하기 위해 필요해요.
자료 수집(로딩)이 너무 오래 걸리는데 왜 그런가요?
최신버전으로 업데이트 해주세요. (플레이/앱 스토어에서 최신 버전으로 업데이트 할 수 있습니다.)
간편인증이 만료되었다면 어떻게 다시 할 수 있나요?
홈택스 과부하 등으로 동기화 과정에서 오류가 발생한 경우에는 앱 종료 및 재실행 후 종소세 키트를 다시 실행하시는 것이 좋겠습니다.
‘확인해주세요’ 버튼을 눌러 소득을 확인해 주세요.
부가세 신고하지 않은 유튜브, 애드센스 수익이 있다면 ‘수입 추가하기’ 버튼을 눌러 추가할 수 있습니다.
입금된 외화에 입금된 날짜의 기준환율을 적용하여 입력하고 수입환전내역서를 보관하세요
구글에 '미국 세금 정보' 제공 후 미국 내 시청분에 대해 10% 원천징수된 경우에는 외국납부세액 공제를 받아야 하므로 자동 신고가 불가해요. (세무대리인을 통해 신고해주세요.)
소득차감항목을 확인해주세요.
건강보험료: 홈택스에서 자동으로 데이터가 동기화되어 반영됩니다.
이월결손금: 자동 수집이 되지 않으므로 전기 종소세 신고서를 확인하고 직접 입력해주세요.
FAQ
소득차감항목이 뭔가요?
공제 받거나, 비용으로 반영해 절세할 수 있는 항목입니다.
머니핀 AI가 자동으로 찾아서 보여주고 사용자의 확인이 필요해요.
건강보험료는 어떤게 포함되나요?
대표자의 지역·직장 건강보험료는 비용으로 반영해 절세할 수 있어요.(회사부담분 포함)
이월결손금은 어디서 확인하나요?
한해동안 이익보다 손실이 더 클 경우 즉, 적자가 발생했을때 매출보다 큰 지출의 초과분을 ‘결손금’이라고 합니다.
결손금이 발생했다면 해당 결손금은 다음연도로 이월되는데 이를 ‘이월결손금’ 이라고 합니다.
이월결손금은 15년 간 공제 받을 수 있으며 전기 종소세 신고서를 확인하고 '소득 확인' 화면 하단의 이월결손금에 직접 입력하시면 과세소득을 차감하게 됩니다.
각 항목을 확인하고 장부를 마감해요.
머니핀 AI가 세액을 비교해 유리한 방법을 추천해 드리지만 최종 선택은 사용자가 해야 합니다.
먼저 '간편장부 대상자'인지, '복식부기 의무자'인지 국세청 안내문을 통해 확인해 주세요. 사업자별로 신고 방법(경비율, 간편장부, 복식장부 등)을 변경할 수 있습니다.
단순경비율 / 기준경비율 (추계신고)
장부가 없는 경우 국세청이 정한 경비율로 소득을 계산하는 방식으로 신고도움 서비스의 '추계 시 신고 방법'에 따라 전체 사업 소득에 적용 (사업장별로 다르게 적용 X)
단순경비율: 소득 = 수입 - (수입 × 단순경비율)
기준경비율: 수입 규모가 더 큰 경우 적용, 주요경비를 별도 차감 후 계산
장부를 작성하지 않으면 무기장가산세(20%)가 붙을 수 있어요.
간편장부
복식부기 의무자 기준 미달인 소규모 사업자가 작성하는 단식부기
소득 = 수입금액 - 실제 필요경비
간편장부 대상자가 복식부기로 작성하면 20% 기장세액공제 혜택이 있음
복식부기
재무상태표와 손익계산서를 작성하여 신고하는 방식으로, 재무제표 제출이 필요하면 복식부기로 신고하셔야 합니다!
직전연도 수입금액 기준 의무 대상:
도소매업 등: 3억 원 이상
제조·건설업 등: 1억 5천만 원 이상
부동산임대·서비스업 등: 7,500만 원 이상
복식부기 의무자가 간편 장부나 추계로 신고하는 경우 무신고로 간주되어 가산세 부담, 감면 혜택 상실, 결손금 공제 불가의 불이익이 발생합니다.
FAQ
장부 마감이 뭔가요?
회사의 각종 장부를 정리하여 마감하는 것을 ‘장부 마감’이라고 합니다.
한 회계 기간 동안의 경영 성과와 일정 시점의 재무 상태를 파악하기 위해 필요해요.
중복으로 추정되는 거래가 뭔가요?
비용 거래 중 카드 결제한 건에 대해 세금계산서를 받았거나
세금계산서/ 카드/ 현금영수증을 받은 거래인데 이 건에 대한 출금을 “등록” 버튼을 사용해서 또 비용으로 등록한 경우
비용이 이중으로 잡히게 되는데요. 머니핀 AI가 이중 공제를 막기 위해 중복으로 추정되는 거래를 찾아드려요. (이중 공제될 경우 가산세가 발생할 수 있음)
미태그 거래가 뭔가요?
분류가 필요한 거래를 ‘미태그 거래’라고 합니다.
머니핀은 계정과목을 자동으로 분류해 주는데요, 간혹 자동 분류되지 않은 거래에 대해 직접 분류가 필요해요.
장부 불일치 항목이 있는데 어떻게 하죠?
홈택스에 신고된 금액과 머니핀 장부의 매출액이 일치 하지 않은 경우로 둘중 하나를 수정해 일치시켜야 합니다. (머니핀 장부를 수정하는것이 일반적)
복식부기 대상자가 아닌데 복식부기로 신고할 수 있나요?
네 신고할 수 있어요. 복식부기 대상자가 아닌데 복식부기로 신고한 경우 20% 세액공제를 받을 수 있습니다.
결산(장부 마감) 해제/취소는 어디에서 하나요?
사업가계부 → 장부탭 → (하단)결산에서 결산을 해제하실 수 있어요. (플러스 구독 필요)
종소세 신고 과정에서는 해당 사업자의 신고방법 변경 화면에서 '마감 취소' 버튼을 통해 결산을 취소할 수 있습니다.
인적공제 내용을 입력해주세요.
FAQ
인적공제가 뭔가요?
‘생계 지원에 대한 공제’로 본인과 부양가족을 위해 지출한 최저생계비에 대해 납세자의 인적 사항을 감안해 총 소득액에서 일정 부분을 공제해 주는 제도 입니다.
납부할 세금을 확인해주세요.
확인 완료 후 신고하기 버튼을 눌러주세요.
FAQ
예상세액과 달라졌는데 이유가 뭔가요?
예상세액은
신고과정에 추가된 거래나
세액공제 등이 반영되지 않아
실제 세액과 다를 수 있습니다.
세액감면은 어떤 것이 적용되나요?
머니핀에서는 다음 2가지의 세액감면이 자동으로 적용되어 납부할세액이 산출됩니다.
(청년)창업중소기업 세액감면
중소기업 특별세액감면
결제방법을 선택하고 결제를 진행해 주세요.
환급 받을 계좌를 입력해주세요. (종소세 신고결과 돌려받을 세금이 있는 경우 환급 받을 계좌)
FAQ
카드 정보 입력이 불안한데 괜찮은가요?
머니핀은 카드 정보를 저장하지 않으며 결제 이외의 용도로 사용하지 않습니다.
신고결과를 확인할 수 있어요. (카카오톡 메시지로도 전송해드립니다.)
FAQ
종소세 납부는 어떻게 하나요?
카카오톡으로 보내드린 가상계좌로 납부하시면 됩니다.
(인터넷뱅킹 공과금 조회납부 가능)
가상계좌로 입금이 되지 않아요.
은행 서버 상태에 따라 지연이 있을 수 있어요. 이경우 잠시 후 다시 시도해보세요.만약 너무 오랫동안(예. 3-4시간 이상) 문제가 계속된다면 CX팀에 별도로 확인 요청해 주세요.
종소세를 카드로 납부할 수 있나요?
금융결제원에서 운영하는 카드로택스(링크)에서 납부할 수 있습니다. 납부방법은 해당 사이트에서 확인해 주세요.
환급은 어느 통장으로 되나요?
신고비용 결제 화면에서 입력한 계좌로 신고기한 경과 후 1개월 내에 입금됩니다.
홈 > 회사이름 > 사업자정보 화면 하단에서 확인할 수 있어요.
누락된 자료가 있거나 수정이 필요한 경우 어떻게 하나요?
종소세 정기신고 기간 동안 재신고 할수 있어요.
신고 완료 화면 하단의 '재신고 하기' 버튼을 눌러 재신고를 시작하세요.
머니핀으로 신고하면 신고가 끝난건가요?
네, 신고접수가 완료되었으므로, 신고서를 별도로 홈택스에 접수하실 필요가 없습니다.
(머니핀에서 전자파일을 홈택스에 제출)
신고 결과가 안 나오는데 어떡하나요?
CX팀에 문의주시면 빠르게 확인해 보겠습니다.
홈택스에서 신고결과가 안 나오는 경우 어떡하나요?
개인 단위 과세이므로 사업자가 아닌 개인 인증으로 로그인해야 확인 가능해요.
✔ 확인 경로: 홈택스(개인 로그인) > [세금신고 > 전자신고 결과조회] >
세목: 종합소득세 / 주민등록번호 입력 후 조회 → 신고서, 접수증, 납부서 확인 가능
신고결과와 접수번호가 담긴 카카오톡을 받아야 신고가 모두 완료된 것입니다. 머니핀에서 신고완료 화면을 확인했더라도 카카오톡 발송까지 시간이 조금 걸릴 수 있으니 조금만 기다려주세요.
홈택스 서버 상태에 따라 신고결과 반영에 조금 지연이 있을 수도 있어요. 만약 너무 오랫동안(예. 1-2시간 이상) 결과 확인이 되지 않는다면 CX팀에 별도로 확인 요청해 주세요.
화면 이미지와 함께 구성된 이용 가이드를 확인해보세요.