프리즘 투자일임 서비스 가이드 (Frism × DB증권)

프리즘 투자자문의 투자일임 서비스는 DB증권을 통해 제공됩니다.

고객님의 투자 성향과 목표에 맞는 포트폴리오를 구성하고, 전문 운용역이 직접 매매·리밸런싱을 수행합니다.

[가입 요건]

• 최소 가입 금액: 3억 원 (개인/법인 무관)

• 가입 대상: 전문투자자 (전문투자자 대상으로만 투자일임 서비스가 제공됩니다.)

  전문투자자 취득 및 발급 방법은 아래 4. 전문투자자 취득 방법 에서 확인하실 수 있습니다.

[투자일임 서비스 구조]

고객 자산은 DB증권 계좌에 보관되며, 프리즘은 운용 지시를 수행합니다.

• 투자자문사: 프리즘 투자자문 (포트폴리오 설계·운용 지시)

• 증권사: DB증권 (계좌 개설·주문 체결·자산 보관)

[투자일임 서비스 프로세스]

프리즘 담당자와 소통하여, 전문투자자 취득 단계부터 순차적으로 진행하게 됩니다.

고객 프리즘 DB증권

EMP(ETF Managed Portfolio) 기반의 체계적인 자산배분 전략

• 개별 종목은 지양합니다. 특정 테마나 개별 종목에 무리하게 참여하지 않습니다.

• 전 세계 우량 자산에 투자합니다. 주식·채권·대체 자산 등 ETF를 조합하여 안정적 우상향을 추구합니다.

다양한 맞춤 포트폴리오와 명확한 벤치마크(BM) 설정

※ 해외 안정형과 중립형에도 국내상장 ETF 등을 편입할 수 있습니다.

1. Option 1 (기본형)

   추가 성과 수수료가 발생하지 않습니다. 높은 수익이 발생하더라도 추가 비용 없이 기본 수수료만으로 운용되는 깔끔한 비용 구조입니다.

2. Option 2 (성과보수형)

   초기 선취 수수료가 발생하지 않습니다. 고객의 자산이 실질적으로 증식되었을 때만 수수료를 받는 구조입니다.

※ 기존 프리즘 자문 서비스와 달리 투자일임 서비스는 수수료 자동 이체가 아닌, 수수료 납부 시점에 고객님이 수동이체 해주셔야 합니다.

그 외에 발생하는 수수료가 있나요?

투자일임 서비스는 전문투자자만 가입할 수 있습니다. 아직 전문투자자 자격이 없으신 경우, 아래 절차를 통해 취득하실 수 있습니다.

[전문투자자 요건]

필수 자격 요건 (모두 충족)

• 개설한 지 1년이 지난 증권사 계좌 보유

• 금융투자상품의 월말 평균 잔고 5천만 원 이상

선택 자격 요건 (아래 중 1가지 충족)

• 순자산 5억 원 이상

• 직전연도 소득 1억 원 이상

• 전문 자격증 보유

위 3가지 선택 자격 요건 중 [직전연도 소득 1억 이상] 또는 [전문자격증 보유] 요건으로 신청하면 가장 빠르고 간편합니다.

[취득 절차]

1. 현재 주거래 증권사(키움, 삼성 등)의 앱(MTS) 또는 지점에서 전문투자자 전환 신청

2. 요건 충족 확인 후 전문투자자 확인증 발급

   (보통 1~3영업일 소요)

3. 확인증 수령 후 프리즘과 투자일임 계약 진행

※ 전문투자자 확인증에 주민등록번호 뒷자리(13자리)가 모두 표시되어야 합니다.

※ 확인증 발급일과 계약일이 동일하면 진행이 불가합니다. 반드시 하루 이상 차이를 두세요.

※ 신규 증권사에서 복잡한 심사를 받으실 필요 없이, 현재 자산이 많이 배치된 주거래 증권사에서 간편하게 취득 가능합니다.

[계약 절차]

1. 상담 신청: 프리즘 채널톡 또는 담당자에게 투자일임 서비스 문의

2. 투자 성향 확인: 투자 성향 설문 및 포트폴리오 상담

3. 계약 체결: 프리즘 전담 매니저 동행 하에 DB증권 방문 대면 계약

   (서울·수도권: DB증권 알파플러스클럽 본점 / 지방: 인근 DB증권 지점)

4. 계좌 개설: DB증권 투자일임 전용 계좌 개설

5. 주문 대리인 등록: DB증권 MTS (모바일지점 > 서비스신청 > 주문대리인등록) 메뉴에서 자문사 선택 후, 온라인 ID 입력

6. 입금 및 운용 개시: 계좌에 자금 입금 후 운용 시작

[필요 서류]

개인 고객

• 신분증 사본

• 거래 도장

• 전문투자자 확인증

법인 고객

• 사업자등록증 사본(원본대조필)

• 법인인감증명서(3개월 이내 발급 원본)

• 주주명부(금융법인 제외)

• 법인 등기부등본

• 대리인 신분증

• 법인인감 및 사용인감(사용인감계 작성 시)

• 거래 도장

• 전문투자자 확인증

프리즘 전담 매니저가 동행하여 서류 중복을 최소화하고, 필요 서류를 사전 안내해 드립니다.

방문 시 유의사항

※ 고객의 수고로움을 덜어드리기 위해 투자일임 전용 계좌 개설, 주문 대리인 등록을 동일한 날짜에 진행합니다.

※ 계좌 개설과 주문 대리인 등록 시 중복 서류는 '1부'만 준비해 주세요.

※ 개인의 경우 신분증 사본, 법인의 경우 주주명부, 사업자등록증, 등기부등본은 자금세탁방지를 위해 금융기관이 고객과 거래할 때 고객의 신원을 확인하기 위해 반드시 필요한 서류입니다. 서류 확인 및 지참 잘 부탁드립니다.

[운용 프로세스]

• 초기 편입: 계약 체결 및 입금 완료 후 1~2영업일 내 포트폴리오 편입

• 리밸런싱: 시장 상황 및 전략에 따라 정기(분기)/비정기 리밸런싱 실시

• 운용 리포트: 월간 운용 현황 리포트 제공

[주문 집행 기준]

• 주문은 프리즘 투자자문의 운용 지시에 따라 DB증권에서 체결

• 해외 ETF: 미국 시장 개장 시간(한국 시간 23:30~06:00) 기준 집행

• 국내 ETF: 한국 시장 개장 시간(09:00~15:30) 기준 집행

• 주문 프로세스 (Cross-Check 시스템)

  단계	내용
  01 포트폴리오 산출	프리즘 자체 알고리즘으로 최적 포트폴리오 및 매매 주문 산출
  02 보안 전달	보안 채널을 통해 DB증권에 주문 지시 전달
  03 유선 및 녹취 확인	DB증권이 유선 통화로 주문 내역 교차 확인 및 녹취
  04 정교한 매매 실행	DB증권이 확인된 주문을 정교하게 실행

※ 고객님은 DB증권 MTS/HTS를 통해 실시간으로 잔고 및 매매내역을 확인하실 수 있습니다.

[출금 및 추가 납입 안내]

Q. 해외 자산 투자 시 환율 변동이 걱정돼요.

1. 다양한 통화에 분산 노출

   • 자산·지역·통화를 적절히 분산하여 포트폴리오 분산효과를 극대화합니다.

   • 해외 자산을 언헤지(Unhedge) 상품으로 구성하여 달러, 엔화, 위안화, 루피화 등 다양한 통화에 노출합니다.

   • 단일 통화 포트폴리오 대비 금융시장 변동 시 변동성 완충 효과가 큽니다.

2. 해외 안전자산과 달러의 이상적 조합

   • 시장 모멘텀을 쫓지 않고, 위기 시 자산을 지키는 포트폴리오 유지에 집중합니다.

   • 위기 시 안전자산 가격 상승과 기축통화인 달러의 강세는 포트폴리오의 안정성을 높여 줍니다.

   • 가격이 높아진 해외 안전자산을 팔고, 가격이 떨어진 국내 위험자산을 매수하는 리밸런싱으로 수익까지 추구할 수 있습니다.

Q. 금융소득종합과세, 건보료 등 세금 측면에서 어떤 이점이 있나요?

1. 세금 리스크를 줄입니다.

   • 금융소득종합과세 편입

     이자, 배당 등 금융소득이 연간 2,000만 원 초과 시 금융소득종합과세에 편입되어 그에 따른 누진세율이 적용됩니다.

   • 건강보험료 피부양자 자격 박탈

     연 소득 1,000만 원 초과 시 피부양자 자격이 박탈되어 건강보험료 부담이 급격히 증가합니다.

2. 절세 효과를 키웁니다.

   • 해외 상장 ETF 투자

     매매 차익을 배당소득이 아닌 양도소득세(22% 분류과세)로 전환하여 종합과세 편입을 원천 차단합니다.

   • 배당 소득 최소화이

     배당이 적게 나오는 ETF 위주로 포트폴리오를 구성하여 금융소득 발생을 최소화합니다.

   • 세밀한 시뮬레이션

     연간 배당소득이 기준치(1,000만 원)를 넘지 않도록 맞춤형 관리를 해드립니다.

Q. 왜 해외 포트폴리오는 기존 전략에 비해 변동성과 MDD가 더 큰가요?

더 높은 수익률에는 더 높은 변동성이 동반됩니다.

해외 주식의 높은 기대수익률을 추구함에 따른 필연적 결과이며, 특정 시기 미국 국채의 변동성이 시뮬레이션에 반영된 결과입니다.

단기적 변동성은 크지만, 긴 시간 지켜보면 해외 주식의 높은 수익률이 변동성을 보상해 줍니다.

Q. 3억 원 이상 거치식 투자, 리스크가 크진 않을까요?

감정을 배제한 체계적 시스템이 거치식 투자의 불안을 해소합니다.

개인의 감정과 마켓타이밍에 흔들리지 않도록 정해진 규칙에 따라 분산 투자를 이어가는 것이 일임 서비스의 핵심입니다.

리밸런싱을 통해 자산별 고가 매도, 저가 매수 기회를 적극 활용하며, 감정을 배제한 체계적 운용으로 장기 수익률을 쌓아갑니다.

아래 가이드를 통해 포트폴리오 전략, 수수료 체계, 전문투자자 취득 방법, 계약 절차 등 투자일임과 관련된 상세 내용을 확인하실 수 있습니다.

프리즘_일임 서비스가이드.pdf

2.9MB

일임 서비스 가이드를 살펴보신 후, 일임 계약을 원하시면 아래 1:1 채팅 문의를 통해 문의해 주세요. 담당자 연결을 도와드립니다.

(1:1 채팅으로는 투자일임 상담을 진행하지 않습니다.)

1:1 채팅 문의하기

*준법감시인 심사필 제26-나-22호 (2026.3.20~2027.3.31)

*본 자료는 투자 권유가 아닌 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 투자에 따른 손실은 투자자에게 귀속됩니다.