[투자성향 종류]
투자 성향은 응답 내용(순자산 규모, 투자 경험, 고위험 상품 경험, 투자 기간, 손실 감내 범위 등)에 따라 결과가 달라질 수 있습니다.
투자성향은 언제든 변경 가능합니다.
[투자성향별 선택 가능 전략]
투자성향 검사 결과에 따라, 선택 가능한 투자 전략이 달라집니다.
투자전략은 언제든 변경 가능합니다.
투자성향 결과 | 안정형 | 안정추구형 | 위험중립형 | 적극투자형 | 공격투자형 |
선택 가능 전략 | Smart 안정형 | Smart 안정형 | Smart 안정형 Smart 중립형 | Smart 안정형 Smart 중립형 Smart 성장형 | Smart 안정형 Smart 중립형Smart 성장형 성장형 Smart 파워형 |
1) ‘투자자정보 확인’ 클릭
투자성향 검사 전, 투자자정보 확인을 진행합니다.
2) ‘확인’ 클릭
투자자정보 제공 미동의 시, 자문서비스 이용이 불가능합니다.
1) ‘다음’ 클릭
자산규모, 연간소득현황 등 총 12개의 정보를 앱의 지시에 따라 입력해주세요.
1) 연금저축 계좌 비밀번호 입력
계좌 비밀번호 분실
계좌 비밀번호는 신한투자증권 계좌에 설정된 정보입니다. 프리즘 앱에서는 변경이나 확인이 어렵습니다. 신한 SOL 증권 앱에서 비밀번호를 직접 재등록해 주세요.
[비밀번호 재등록 경로]
신한 SOL 증권 앱 > 자산·뱅킹 > 계좌 > 계좌 비밀번호 재등록
※ 신한투자증권 고객센터 1588-0365
1) 투자성향 검사 결과 확인
2) ‘투자전략 선택’을 클릭하면 투자전략 선택 화면으로 이동합니다.
3) 다른 투자성향으로 다시 검사하려면 ‘재검사’를 클릭해 다시 검사할 수 있습니다.
*하루 최대 3회 재검사 가능
투자성향 재검사는 하루 최대 3회까지 가능합니다. (나중에도 검사 가능)
[투자성향 재검사 경로]
프리즘 앱 > ‘메뉴’ 탭 클릭 > 고객님 이름 ‘OOO님' 클릭 > ‘투자성향’ 클릭 > ‘투자성향 재검사' 클릭
1) 프리즘의 투자전략(포트폴리오) 선택
투자성향 검사 결과에 따라 선택하실 수 있는 투자전략이 제한됩니다.
투자전략은 언제든 변경 가능합니다.
2) ‘투자 시작하기' 클릭하면 자문계약 단계가 진행됩니다.
계좌별 선택 가능 전략
[연금저축 · IRP · ISA]
Smart 안정형 / Smart 중립형 / Smart 성장형 / 성장형 선택 가능
최소 투자금액 : 100만 원
자문 수수료 : 투자원금의 0.5%
[CMA]
Smart 안정형 / Smart 중립형 / Smart 성장형 / 성장형 / Smart 파워형 선택 가능
최소 투자금액, 자문 수수료
Smart 파워형 : 최소 2,000만 원, 투자원금의 1.0%
그 외 : 최소 100만 원, 투자원금의 0.5%
Smart 파워형은 CMA 계좌 1개에서만 선택할 수 있습니다.
1) 자문계약 약관 동의
2) ‘다음' 클릭
3) 자문계약 내용 확인
4) ‘다음' 클릭
서명 확인을 누르면 자문계약이 완료됩니다. 자문계약 완료 전에 투자전략을 변경하고 싶다면, 뒤로가기 버튼을 눌러 ‘투자전략 선택’ 화면으로 돌아가 주세요.
1) 투자자문 계약을 위해 서명
핸드폰에 직접 손글씨쓰듯 서명해주시면 됩니다.
서명이 잘못되었다면 ‘다시 서명하기' 버튼을 눌러 다시 서명을 해주세요.
2) ‘서명 확인' 클릭
1) 자문계약 완료
2) ‘입금 후 주문하기’를 클릭해 초기 투자금과 수수료를 입금하고 투자를 시작하세요.
자문계약서는 자문계약 후 수수료 입금까지 완료되면, 카카오톡 ‘프리즘 투자자문’ 채널을 통해 발송됩니다.
1) ‘계좌 연결' 클릭
1) 자동이체 계좌 정보 입력
2) 자동이체 계좌 정보 입력
3) ‘다음' 버튼 클릭
주거래 은행 계좌로 설정하시면 편합니다.
해당 단계에서 등록한 계좌에서 추후 자문 수수료가 납입됩니다.
1) ‘인증 전화 요청’을 클릭하면 인증 전화가 걸려옵니다.
전화가 걸려오면 화면에 표시된 4자리를 전화 키패드로 눌러 주세요.
'인증 전화 요청’ 버튼은 한 번만 눌러 주세요. (중복 발신 방지)
1) ‘인증 완료’를 클릭하면 투자금 입금 단계로 이동합니다.
입력이 완료되면 자문 수수료 자동이체 계좌 등록이 완료됩니다.
[입금계좌 오류] 조회대상 계좌 오류
계좌번호가 잘못 입력된 경우에 나타나는 오류입니다. 계좌번호를 직접 입력하거나, 한 자리씩 다시 확인해 주세요.
K뱅크, 카카오뱅크, 토스뱅크 등 인터넷전문은행 계좌는 자동이체 계좌로 등록할 수 없습니다.
ARS 인증 번호 불일치
‘다시 시도’를 한 번만 눌러, 인증 전화 재요청
요청 버튼은 한 번만 눌러 주세요. 버튼을 여러 번 누르면 인증 전화가 중복으로 발신될 수 있습니다.
예) 전화 요청을 2번 해서 전화가 2통 오고, 그중 1통을 받았는데 앱이 다른 인증 건으로 인식해 실패
전화가 정상적으로 왔는데도 실패한다면, 10분 후 다시 시도해 주세요. 간혹 전화 인증과 프리즘 앱 인증 정보가 동시에 맞물리지 않아 실패할 수 있습니다.
ARS 인증 전화가 오지 않아요.
전화가 오지 않으면 1588-0559 번호를 수신거부하지 않았는지 확인해 주세요.
ARS 인증은 하루 5번까지 시도할 수 있습니다. 내일 다시 시도해 주세요.
1) 프리즘을 통해 개설한 연금저축 계좌번호를 확인 후, 해당 계좌로 투자금을 입금해주세요.
연금저축 계좌는 신규 개설 단계에서 지정한 ‘연금지정계좌’로 입금하면 알림톡 승인을 생략할 수 있습니다.
[연금저축 지정계좌 등록, 확인 경로]
신한 SOL 증권 앱 > 자산/뱅킹 > 이체 > 입금계좌 지정 서비스
최소 투자금액 이상을 입금하셔야 투자를 시작하실 수 있습니다.
Smart 안정형 / Smart 중립형 / Smart 성장형 / 성장형
첫 투자 최소금액: 100만 원
권장 투자금액: 1,000만 원 이상
추가 입금 최소금액: 10만 원 (첫 입금 후)
1) 최소 투자금액 이상을 입금하셔야 투자를 시작하실 수 있습니다.
2) 입금 금액이 확인되지 않으면 ‘새로고침’을 클릭해 주세요.
지정 계좌가 아닌 다른 계좌로 입금한 경우, 카카오 알림톡 입금 승인이 필요합니다.
카카오톡으로 받은 ‘연금저축 전용계좌 입금 확인’ 알림톡을 승인해 주세요.
카카오톡 계정이 없는 경우, 문자로 입금 승인 URL이 발송됩니다.
1) 승인 금액 확인
입금액이 반영되지 않으면 ‘새로고침’을 클릭해 주세요.
2) ‘다음’을 클릭하면 수수료 이체 단계로 이동합니다.
입금액이 프리즘 앱에 반영이 안돼요!
방법1. 입금 승인 확인하기
연금저축 입금 승인 절차 : 카카오 알림톡
알림톡을 받지 못한 경우 신한투자증권 고객센터(1588-0365)로 문의해 주세요.
방법2. 연금저축 납입한도 조정하기
[연금저축 납입한도 확인, 변경 경로]
신한 SOL 증권 앱 > 메뉴 > 연금/ISA > 연금저축 > 연금저축 기간/한도 변경
알림톡 승인을 완료했는데도 프리즘 앱에 반영되지 않는 경우는 납입한도 설정 문제일 수 있습니다. 납입한도를 조정하면 입금 내역이 반영됩니다.
입금종류를 ‘퇴직급여’로 선택하면, 신한투자증권 확인 후 수기 납입 처리가 필요해 입금 반영이 지연될 수 있습니다. 알림톡으로 온 URL에 다시 접속하여, 입금종류를 ‘개인추가납입’으로 변경해 주세요. 변경 후 정상적으로 진행됩니다.
프리즘의 자문 수수료
첫 자문계약 시점에 입금된 금액 기준으로 1년치 자문 수수료가 납입됩니다. (1년 선취)
추가입금액에 대한 수수료는 기존 계약의 남은 기간만큼 일할 계산되어 납부됩니다.
1) 자문 수수료 납입 계좌번호를 확인한 뒤, 출금될 금액만큼 잔고가 있는지 꼭 확인해 주세요.
2) ‘이체 승인’을 눌러 수수료 납부를 진행해 주세요.
1) 다른 계좌로 수수료를 납부하고 싶다면, 화면에 표시된 계좌 영역을 클릭해 주세요.
선택 가능한 수수료 이체 계좌 목록이 표시됩니다.
2) 다른 은행 계좌를 추가하거나 관리하고 싶다면, 하단의 ‘수수료 이체 계좌관리’를 클릭해 주세요.
수수료 이체 계좌관리 화면에서 수수료 자동이체에 사용할 계좌를 추가 등록하거나, 이미 등록된 계좌를 재연동 또는 삭제할 수 있습니다.
1) 실행 예정인 매수 주문 내역 확인
2) ‘확인'을 클릭하면 주문 실행을 위해 신한투자증권 화면으로 이동합니다.
예약주문 취소 안내
연금저축, IRP: 예약주문 취소 불가
CMA, ISA: 예약주문 취소 가능 (PC로 신한 SOL HTS 접속)
1) 주문 확인 후, 화면 하단의 ‘주문 승인’을 클릭하세요.
계좌 비밀번호를 입력하는 화면으로 이동합니다.
1) 연금저축 계좌 비밀번호 입력
비밀번호 입력이 완료되면 주문 승인이 완료됩니다.
1) 입금 금액에 대한 (예약)주문 신청이 완료되었습니다.
프리즘에서는 주문이 즉시 체결되지 않고 예약 주문으로 접수됩니다.
2) 예약된 주문은 매매 완료까지 최대 2영업일이 소요될 수 있습니다.
주문은 언제 완료되나요? 주문 현황 확인 방법 보러가기