실제 소유자 확인이 필요한 이유
금융회사는 금융위 고시 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」에 의거하여 실제소유자를 확인하는 경우 그 신원을 확인하고 검증하기 위한 합리적인 조치를 취하여야 합니다.
이에 카드사에서는 관련 법령에 근거하여 입회 신청 법인에 대하여 실제 소유자를 필수적으로 확인하고 있습니다.
아래의 양식 및 가이드를 다운로드해주세요!
실제 소유자 확인 방법
실제 소유자 유형에 따른 서류 작성 방법
A. 25%이상의 지분을 보유한 자연인 실제 소유자가 확인될 경우
택일에 체크 표시 후 우측에 실제 소유자 정보 작성
하단 작성인 정보 작성
대표자 혹은 카드 관리책임자 기준으로 작성 필요 (이외 인물 기준으로 작성 시, 인정 불가)
기관명 : 입회 신청 법인
직책 : 작성인 직책
성명 : 작성인 성명 (우측 서명 필수, 인감 날인 불가)
B. 25%이상의 지분을 보유한 자연인 실제 소유자가 확인되지 않을 경우
아래 3가지 항목 중 해당 하는 경우를 확인
최대 지분을 소유한 사람이 있는 경우 소유자 중 1인
대표자 또는 임원·업무집행사원의 과반수를 선임한 주주(자연인)이 있는 경우
‘1, 2’ 외에 법인·단체를 사실상 지배하는 사람이 있는 경우
해당 하는 항목에 체크 표시 후 하단에 실제소유자 정보 작성
하단 작성인 정보 작성
대표자 혹은 카드 관리 책임자 기준으로 작성 필요 (이외 인물 기준으로 작성 시, 인정 불가)
기관명 : 입회 신청 법인
직책 : 작성인 직책
성명 : 작성인 성명 (우측 서명 필수, 인감 날인 불가)
C. 실제 소유자 확인 생략 대상인 경우: 실제소유자확인서와 아래 첨부 필수
실제 소유자 확인 생략 기준 (아래 중 1가지만 해당되어도 생략 가능)
국가 ·지자체 · 공공단체 · 금융회사’ 인 경우 (※ ‘특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률’ 제4조의2제1항 단서의 법인 및 단체에 한함)
‘사업보고서 제출대상법인’인 경우 (※ ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’ 제159조의 사업보고서 제출대상법인에 한함)
실제소유자 확인서
실제 소유자 확인 생략 대상에 체크 표시
작성인 정보는 아래와 같이 작성 필요
대표자 혹은 카드 관리책임자 기준으로 작성 필요 (이외 인물 기준으로 작성 시, 인정 불가)
기관명 : 입회 신청 법인
직책 : 작성인 직책
성명 : 작성인 성명 (우측 서명 필수, 인감 날인 불가)
추가 필요 서류 (실제 소유자 확인서와 함께 첨부)
사업보고서 제출 대상: 최대 주주가 상장사라면 다트(DART) 사업보고서 공시자료 1p 캡쳐본
금융 회사 : 금융투자협회, 여신협회, 은행연합회의 회원사 조회하여 해당 페이지 캡쳐본 첨부
국가, 지자체, 공공단체 : 사업자등록증 통해 확인 (사업자등록증은 고위드에서 자동 스크래핑 하므로 별도 제출하지 않으셔도 됩니다.)
D. 실제 소유자(자연인) 확인이 어렵거나 불가능한 경우_ 실제소유자확인서와 공문 첨부 필수
i) 모기업이나 지배기업이 외국사이면서 자연인 실제소유자확인이 불가능한 경우 등
ii) 투자조합, 다수의 소액주주가 법인을 지배하고있어 자연인 실제소유자를 확인하기 어려운 경우 (스타트업, 벤처기업 중 일부)
iii) 3차 주주명부 까지 실제소유자를 확인하였으나 자연인을 찾지 못하는 경우 최대주주가 아닌 법인(단체) 대표자를 실제소유자 확인
실제소유자 확인서
상단 케이스(실제 소유자 확인이 어렵거나 불가능한 대상)의 경우, 실제소유자 확인서의 [3번 ‘2항’을 확인 할 수 없는 경우] 항목과 작성인 정보를 작성해주세요!
실제 소유자를 확인 할 수 없는 사유를 기재한 공문
공문 작성 방법
내부 공문 작성
제목 : 주식회사 ooo 실제소유자 명시의 건
내용
주주명부 상 자연인 실제 소유자를 확인할 수 없는 사유 명시
혹은 추가 주주명부를 첨부할 수 없어 자연인 실제 소유자를 확인할 수 없는 사유 명시
결론
위 사유로 인해 실제소유자가 카드 신청 법인의 대표자임을 내부 공문을 통해 증명함
실제소유자 정보 기재
성명 / 생년월일 / 국적
서류 작성일, 법인명. 사업자등록번호, 법인 인감 날인 필수
예시)
작성 완료 된 실제 소유자 확인서와 관련 서류(공문 or 사업보고서)를 스캔해주세요!
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