연금저축 이전

1. 보유 종목 매도 및 대기 기간 (연금저축, IRP, ISA 계좌 모두에 적용)

   프리즘은 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다.

   따라서 이전 대상 계좌에서 보유 중인 모든 종목을 매도한 후, 이전 신청을 진행하셔야 실패 없이 이전이 원활히 진행됩니다.

   운용 중인 종목을 모두 매도한 후 2~3영업일이 지난 뒤 이전 신청을 진행해 주세요.

2. 계좌 잔고 확인

   이전할 계좌의 잔고가 0원이면 계좌 이전이 불가합니다.

   1원 이상의 잔고가 있는지 확인 후 이전 절차를 시작해 주세요.

3. 납입한도 설정 확인

   연금저축 및 IRP 계좌의 경우, 두 계좌를 합산하여 연간 납입한도 설정 합계나 실제 납입액이 1,800만원 모두 차있다면, 계좌 개설 및 이전이 어렵습니다.

   기존 증권사 앱이나 고객센터를 통해 사전에 납입한도를 확인하고 여유 있게 조정해 주시기 바랍니다.

   (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

4. 이전 계좌 정보 확인

   이전 절차 진행 시 계좌를 불러오게 되므로, 이전할 계좌의 증권사명과 계좌번호를 정확히 확인해 주셔야 합니다.

   계좌가 여러 개인 경우, 선택이 정확하지 않으면 의도하지 않은 계좌가 이전될 수 있습니다.

   (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

이전할 연금저축계좌가 2개 이상인 경우, 하나의 계좌로 합치는 통합 이전을 진행해야 합니다.다만 통합 이전은 프리즘 앱에서 진행할 수 없습니다. 신분증을 지참해 가까운 신한투자증권 영업점에 방문하여 신청해 주세요.

연금저축, IRP 통합이전 가이드 보러가기

연금저축·IRP 통합이전 방법 | 2개 이상 계좌 이전 시 유의사항

연금저축 또는 IRP 계좌가 2개 이상일 경우 통합이전 방법과 절차를 안내합니다. 2013년 3월 이전 계좌 유의사항, 가입일 기준, 앱·영업점 진행 방법까지 한 번에 확인하세요.

2개 이상 계좌 이전 시 유의사항

• 1) 프리즘 앱 > ‘홈’ 탭 > ‘투자 시작하기’ 클릭

  ※ ‘투자’ 탭 > ‘새로운 투자’ 클릭으로도 이전 절차 시작 가능

• 2) 계좌 선택 화면에서 ‘연금저축’ 클릭

• 3) ‘계좌 이전’ 클릭 > 연금저축 투자 안내 확인 > ‘연금저축 투자 시작하기' 클릭

  앱 화면의 안내에 따라 절차를 진행합니다.

• 1) ‘전용계좌 개설하기' 클릭

• 2) 전 종목 매도 후 2영업일이 지나면 이전 신청이 가능합니다.

  상품 매도 안내를 확인하신 뒤 ‘확인’을 눌러 주세요.

• 1) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 없다면

  → CMA 계좌부터 개설

  CMA 신규 개설 가이드 바로가기

• 2) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 있다면

  → 바로 연금저축 개설 시작

• 1) 비밀번호 입력

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 모든 약관 동의

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 이름, 주민등록번호, 통신사, 휴대폰 번호를 정확하게 입력

• 2) ‘인증번호 전송' 한 번만 클릭

• 1) 모든 약관 동의

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 휴대폰 번호로 전송된 6자리 인증번호 입력

• 2) ‘인증번호 확인' 클릭

• 1) 연금저축 계좌 비밀번호 4자리 설정

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 타 금융기관의 연금저축을 가져오고 싶다면

  → ‘기존 계좌를 이전해 올게요' 클릭

• 2) 프리즘 연금저축 계좌를 신규 개설하려면

  → ‘새로운 계좌로 자문 받을게요' 클릭

  '새로운 계좌로 자문 받을게요’를 선택하시면, 이후 통합이 불가합니다.

• 1) '다음' 클릭

• 2) ‘확인' 클릭

주거래 은행 계좌를 지정계좌로 설정하시면 편합니다.

• 1) 은행명, 계좌번호 입력

• 2) ‘계좌 확인' 클릭

• 1) 이전할 연금저축 선택 - 가입일자 확인 필수

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 이전할 연금저축 계좌정보 확인

• 2) 지점은 정확할 필요 없습니다. 해당 지점 혹은 ‘디지털'로 입력해 주세요.

• 3) ‘다음' 클릭

• 1) ‘금융기관’ 클릭

• 2) 아래로 스크롤 하여, 이전할 연금저축의 금융기관 선택

• 1) 이전할 연금저축 계좌정보 최종 확인

• 2) ‘계좌 이전 신청' 클릭

• 1) 계좌 이전 유의사항 확인

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 프리즘을 통해 개설한 연금저축 계좌 비밀번호 입력

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 이전 신청이 완료되었습니다.

• 1) 이전 승인 대기중입니다.

  이전 과정은 최소 3일, 접수 건이 많을 경우 최대 2~3주까지 소요될 수 있습니다.

• 2) 계약 대기중 → 이전 완료 상태입니다.

  계좌가 준비되었으니, 자문계약을 진행할 수 있습니다.

계좌 이전이 실패한 경우, 아래 두 가지 방법 중 선택해 진행할 수 있습니다.

방법1. 이전 재신청 (실패 사유가 해소되면 이전 재시도가 가능합니다.)

방법2. 폐쇄 후 신규 개설

이전 실패 사유가 해소되면 이전 재신청이 가능합니다.

[연금저축 이전 재신청 경로]

• 신한 SOL 증권 앱 > 메뉴 혹은 검색 > 연금저축 가져오기
> ‘연금 받을 계좌’에서 프리즘에서 보이는 계좌번호와 같은 계좌 선택(A0)
> ‘어떤 계좌를 가져올까요?’에서 다른 금융기관에서 이전할 계좌 정보 입력
> ‘다음’

기존 계좌의 지점명은 임의로 입력해도 됩니다.

신규 개설을 원하시는 경우, 이전을 위해 생성된 연금저축 수관용 계좌를 먼저 폐쇄해야 합니다.

1. 연금저축 수관용 계좌를 폐쇄합니다.

   [계좌 폐쇄 경로]

   • 신한 SOL 증권 앱 > 자산/뱅킹 > 계좌 > 계좌 폐쇄

     계좌 폐쇄가 불가능하다고 안내가 나오는 경우,
계좌 관리자인 신한투자증권 고객센터(1588-0365)로 문의해 주세요.

2. 계좌 폐쇄 완료 후, 프리즘 앱에서 다시 이전 절차 진행