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계좌 개설 / 이전
계좌 이전, 자주 묻는 질문
타 금융기관 계좌를 프리즘으로 이전하는 절차와 조건을 정리했습니다.
연금계좌 통합이전
이전할 연금저축·IRP 계좌가 2개 이상인 경우 : 통합이전 프리즘에서는 동일 유형의 연금저축 또는 IRP 계좌를 복수로 개설하는 것이 제한되어 있습니다. 따라서 이전해야 할 연금저축 또는 IRP 계좌가 2개 이상인 경우, 계좌를 각각 이전하는 방식이 아닌 하나의 계좌로 합치면서 통합 이전하는 방식으로 진행해야 합니다. 다만, 통합이전은 프리즘 앱을 통해 진행할 수 없으며, 계좌 유형에 따라 진행 방법이 다르므로 아래 내용을 반드시 확인해 주시기 바랍니다. 연금저축 통합이전 방법 연금저축 계좌가 2개 이상인 경우, 다음과 같이 진행합니다. 2013년 3월 이전에 가입한 연금저축 계좌를 먼저 프리즘으로 이전하는 경우, 통합 이전이 불가합니다. (13년 3월 이전과 이후는 과세 적용 기준이 다르기 때문입니다.) - 첫 번째 연금저축 계좌 → 프리즘 앱을 통해 일반 계좌 이전 진행 - 두 번째 이후 연금저축 계좌 → 신분증을 지참하여 가까운 신한투자증권 영업점에 방문 후 연금저축 추가(통
연금저축 신규 개설
프리즘 앱 재가입 안내 프리즘 앱 재가입 고객은 2가지를 확인해주세요. 1. 투자하려는 계좌에 보유 금융상품 (주식, ETF 등)이 없어야 합니다. 2. 모든 상품 매도한 후, 2영업일이 지나야 합니다. 신규 개설 시작 신규 개설 경로 - 1) 프리즘 앱 > ‘홈’ 탭 > ‘투자 시작하기’ 클릭 ※ ‘투자’ 탭 > 새로운 투자 클릭으로도 개설 가능 - 2) 계좌 선택 화면에서 ‘연금저축’ 클릭 - 3) 연금저축 투자 안내 확인 후, 계좌 개설 진행 자문 투자 안내 - 1) ‘개인 정보 제공 동의 (필수)’ 클릭 - 2) ‘시작하기' 클릭 계좌 개설 안내 - 1) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 없다면 → CMA 계좌부터 개설 CMA 신규 개설 가이드 바로가기 - 2) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 있다면 → 바로 연금저축 개설 시작 CMA 개설 완료 연금저축 개설 (신규) 근거계좌 비밀번호 입력 - 1) 비밀번호 입력 - 2) ‘다음' 클릭 계좌 비밀번호 분실 계좌 비밀번호
연금저축 이전
▶ 계좌이전 준비사항 4가지 1. 보유 종목 매도 및 대기 기간 (연금저축, IRP, ISA 계좌 모두에 적용) 프리즘은 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다. 따라서 이전 대상 계좌에서 보유 중인 모든 종목을 매도한 후, 이전 신청을 진행하셔야 실패 없이 이전이 원활히 진행됩니다. 운용 중인 종목을 모두 매도한 후 2~3영업일이 지난 뒤 이전 신청을 진행해 주세요. 2. 계좌 잔고 확인 이전할 계좌의 잔고가 0원이면 계좌 이전이 불가합니다. 1원 이상의 잔고가 있는지 확인 후 이전 절차를 시작해 주세요. 3. 납입한도 설정 확인 연금저축 및 IRP 계좌의 경우, 두 계좌를 합산하여 연간 납입한도 설정 합계나 실제 납입액이 1,800만원 모두 차있다면, 계좌 개설 및 이전이 어렵습니다. 기존 증권사 앱이나 고객센터를 통해 사전에 납입한도를 확인하고 여유 있게 조정해 주시기 바랍니다. (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.) 4. 이전 계좌 정보 확인 이전 절차 진행
IRP 신규 개설
프리즘 앱 재가입 안내 프리즘 앱 재가입 고객은 2가지를 확인해주세요. 1. 투자하려는 계좌에 보유 금융상품 (주식, ETF 등)이 없어야 합니다. 2. 모든 상품 매도한 후, 2영업일이 지나야 합니다. 신규 개설 시작 신규 개설 경로 - 1) 프리즘 앱 > ‘홈’ 탭 > ‘투자 시작하기’ 클릭 ※ ‘투자’ 탭 > 새로운 투자 클릭으로도 개설 가능 - 2) 계좌 선택 화면에서 ‘IRP’ 클릭 - 3) IRP 투자 안내 확인 후, 계좌 개설 진행 신한투자증권 IRP 보유 여부 - 1) IRP 계좌는 금융사별로 1개씩 개설 가능합니다. - 신한투자증권이 아닌 다른 금융사 IRP 보유 : 프리즘을 통해 계좌 이전 - 어디에도 IRP 계좌가 없는 사람 : 프리즘을 통해 신규 개설 - 2) 프리즘을 통해 개설한 경우, 자문계약 대기 상태로 넘어갑니다. 이미 신한투자증권 IRP를 보유한 경우, ▶ 신한투자증권 계좌 이전을 참고해 주세요. ▶ 신한투자증권 계좌 이전 IRP 계좌는 각 금융사당 1
IRP 이전
▶ 계좌이전 준비사항 4가지 1. 보유 종목 매도 및 대기 기간 (연금저축, IRP, ISA 계좌 모두에 적용) 프리즘은 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다. 따라서 이전 대상 계좌에서 보유 중인 모든 종목을 매도한 후, 이전 신청을 진행하셔야 실패 없이 이전이 원활히 진행됩니다. 운용 중인 종목을 모두 매도한 후 2~3영업일이 지난 뒤 이전 신청을 진행해 주세요. 2. 계좌 잔고 확인 이전할 계좌의 잔고가 0원이면 계좌 이전이 불가합니다. 1원 이상의 잔고가 있는지 확인 후 이전 절차를 시작해 주세요. 3. 납입한도 설정 확인 연금저축 및 IRP 계좌의 경우, 두 계좌를 합산하여 연간 납입한도 설정 합계나 실제 납입액이 1,800만원 모두 차있다면, 계좌 개설 및 이전이 어렵습니다. 기존 증권사 앱이나 고객센터를 통해 사전에 납입한도를 확인하고 여유 있게 조정해 주시기 바랍니다. (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.) 4. 이전 계좌 정보 확인 이전 절차 진행
ISA 신규 개설
프리즘 앱 재가입 안내 프리즘 앱 재가입 고객은 2가지를 확인해주세요. 1. 투자하려는 계좌에 보유 금융상품 (주식, ETF 등)이 없어야 합니다. 2. 모든 상품 매도한 후, 2영업일이 지나야 합니다. 신규 개설 시작 신규 개설 경로 - 1) 프리즘 앱 > ‘홈’ 탭 > ‘투자 시작하기’ 클릭 ※ ‘투자’ 탭 > 새로운 투자 클릭으로도 개설 가능 - 2) 계좌 선택 화면에서 ‘ISA’ 클릭 - 3) ISA 투자 안내 확인 후, 계좌 개설 진행 신한투자증권 ISA 보유 여부 - 1) ISA는 전 금융기관 통틀어 1인당 딱 1개만 개설 가능합니다. - 신한투자증권이 아닌 다른 금융사 ISA 보유 : 프리즘을 통해 계좌 이전 - 어디에도 ISA 계좌가 없는 사람 : 프리즘을 통해 신규 개설 - 2) 프리즘을 통해 개설한 경우, 자문계약 대기 상태로 넘어갑니다. 이미 신한투자증권 ISA를 보유한 경우, ▶ 신한투자증권 계좌 이전을 참고해 주세요. ▶ 신한투자증권 계좌 이전 ISA 계좌는
ISA 이전
▶ 계좌이전 준비사항 4가지 1. 보유 종목 매도 및 대기 기간 (연금저축, IRP, ISA 계좌 모두에 적용) 프리즘은 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다. 따라서 이전 대상 계좌에서 보유 중인 모든 종목을 매도한 후, 이전 신청을 진행하셔야 실패 없이 이전이 원활히 진행됩니다. 운용 중인 종목을 모두 매도한 후 2~3영업일이 지난 뒤 이전 신청을 진행해 주세요. 2. 계좌 잔고 확인 이전할 계좌의 잔고가 0원이면 계좌 이전이 불가합니다. 1원 이상의 잔고가 있는지 확인 후 이전 절차를 시작해 주세요. 3. 납입한도 설정 확인 연금저축 및 IRP 계좌의 경우, 두 계좌를 합산하여 연간 납입한도 설정 합계나 실제 납입액이 1,800만원 모두 차있다면, 계좌 개설 및 이전이 어렵습니다. 기존 증권사 앱이나 고객센터를 통해 사전에 납입한도를 확인하고 여유 있게 조정해 주시기 바랍니다. (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.) 4. 이전 계좌 정보 확인 이전 절차 진행
CMA 신규 개설
다계좌 개설 가능 안내 - 1) CMA 계좌는 2개까지 개설이 가능하며, 각 계좌마다 서로 다른 자산배분 전략을 선택할 수 있습니다. - 2) 첫번째 CMA 계좌에서 첫 주문을 완료하면, 2번째 CMA 계좌를 개설할 수 있습니다. 유의사항 - 20일 이내 CMA, 연금저축, IRP, ISA계좌를 개설했을 경우 단기간 다수계좌 제한으로 2번째 CMA 계좌 개설이 어려울 수 있습니다. - Smart 파워형 전략은 CMA 계좌 1개에서만 운용 가능 Smart 파워형 전략 : 최소 투자금액 2,000만 원 / 자문수수료 투자원금의 1.0% 계좌 개설 시작 신규 개설 절차 경로 - 1) 프리즘 앱 > ‘홈’ 탭 > ‘투자 시작하기’ 클릭 ※ ‘투자’ 탭 > 새로운 투자 클릭으로도 개설 가능 - 2) 계좌 선택 화면에서 ‘CMA’ 클릭 - 3) CMA 투자 안내 확인 후, 계좌 개설 진행 CMA 계좌는 연금저축, IRP, ISA 계좌를 만들기 위한 근거계좌입니다. CMA 계좌가 있어야 연금저축