투자성향 재검사

프리즘은 고객님의 투자성향을 확인한 뒤, 그 성향에 맞는 투자 전략을 안내해요.

투자성향은 검사 결과에 따라 고르실 수 있는 전략이 달라지고, 등록 후 24개월이 지나면 다시 검사하셔야 해요.

🏦 증권사 투자성향과 프리즘 투자성향은 별개예요. 증권사 투자성향은 증권사가 계좌 개설과 거래를 위해 관리하는 값으로, 프리즘의 자문 전략은 프리즘 투자성향으로만 정해져요. 두 성향의 등급이 서로 달라도 보유하신 전략의 운용과 매매에는 영향이 없어요. 그래서 계좌를 만드실 때 증권사에서 한 번, 프리즘 자문을 시작하실 때 한 번 — 투자성향 검사를 두 번 하시게 될 수 있어요. 증권사 투자성향의 조회와 변경은 해당 증권사 앱에서 진행해 주세요. 프리즘에서는 확인해 드릴 수 없어요.

✅ 바로 하실 분은 이 경로예요. 처음 검사 — 프리즘 앱 → 투자 탭 → '자문 계약을 완료해 주세요' 계좌 → '이어하기' → '다음' 다시 검사 — 프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향' → '재검사'

• 계좌마다 따로 검사하지 않으셔도 돼요. 프리즘 계좌 전체에 하나의 투자성향이 적용돼요. 내 정보에서도 프리즘 투자 성향 한 줄로 보여요.

→ 따로 해주실 일은 없어요.

• 검사 결과에 따라 고르실 수 있는 전략이 정해져요. 추천 전략은 하나지만, 추천보다 안전한 전략은 모두 고르실 수 있어요.

→ 결과를 보시고 원하시는 전략을 선택해 주세요.

• 한 번 등록하시면 24개월 동안 유지돼요. 만료 1개월 전에 미리 알려드려요.

→ 그전까지는 해주실 일이 없어요. 만료 안내를 받으시면 그때 재검사해 주세요.

• 투자성향 검사는 하루 3번까지 하실 수 있어요.

→ 3번을 다 쓰셨다면 다음 날 다시 해주세요.

• 설문을 제출하실 때 앱 비밀번호나 생체인증을 한 번 더 입력하셔야 해요. 투자자 정보를 고객님께 확인받아야 하는 법정 절차예요.

→ 화면 안내에 따라 인증해 주세요.

❗ 투자성향이 안정형이시면 지금은 고르실 수 있는 전략이 없어요. 프리즘이 제공하는 전략은 모두 안정형보다 위험 수준이 높아서, 안정형이시면 자문계약을 진행하실 수 없어요.

❗ Smart 파워형은 CMA 계좌 1개에서만 운용할 수 있어요.

• 투자자 정보 유효기간은 24개월이에요.

• 만료 1개월 전에 미리 알려드려요.

• 자문계약 갱신 주기는 1년이에요.

💡 투자성향 유효기간과 자문계약 갱신 주기는 서로 달라요. 두 가지는 각각 관리되기 때문에, 계약 진행 중에도 투자성향이 만료될 수 있어요.

→ 만료 안내를 받으시면 재검사해 주세요. 계약 갱신과는 따로 챙기셔야 해요.

투자성향 검사는 계좌 개설이 끝난 뒤, 자문계약을 시작하기 전에 진행해요.

프리즘 앱 → 투자 탭 → '자문 계약을 완료해 주세요' 계좌 → '이어하기' → '다음'

❗ 예상 소요시간은 약 1분이에요.

• 가장 최근에 등록하신 답변을 보여드려요. 바꾸실 내용이 없으면 '변경없어요' 로 넘어가시면 돼요.

❗ '변경없어요'를 눌러도 새로 등록한 것으로 기록돼요.

❗ 이미 모든 자문계약에 자금성향 답변이 있으시면 이 2개 문항은 아예 표시되지 않고, 투자성향 6문항만 진행돼요.

고객님의 투자 경험과 자금 상황을 확인하는 6개 문항에 답해 주세요.

• 금융자산 비중 — 총 자산 대비 금융상품 비중

• 금융상품 투자경험 — 투자해 본 상품 (유일하게 중복으로 고르실 수 있는 문항이에요)

• 일반적 투자 목적 — 원금 보존부터 적극적 수익 추구까지

• 금융지식 정도 — 금융투자상품에 대한 이해도

• 손실감내 수준 — 감수하실 수 있는 손실의 크기

• 예상 투자 기간 — 투자를 유지하실 예상 기간

⚠️ 투자경험 문항만 중복으로 고르실 수 있어요. 나머지 5개 문항은 하나만 고르셔야 다음으로 넘어갈 수 있어요. '금융투자상품에 투자해 본 경험 없어요' 를 고르시면 나머지 항목은 고르실 수 없어요. 반대로 다른 항목을 하나라도 고르시면 이 항목이 선택되지 않아요.

투자성향 6문항과 별도로, 지금 투자하려는 자금의 성향을 2개 문항으로 확인해요.

• 원금보존태도 — 원금 보존과 투자수익 중 무엇을 우선하시는지

• 현재 투자목적 — 어느 수준의 수익을 기대하시는지

결과가 안정형으로 나오면 고르실 수 있는 자문계약 상품이 없어요.

→ 해주실 일 : 마지막 팝업의 '다시 선택' 으로 재검사해 주세요.

검사가 끝나면 프리즘님의 투자성향은 OOO 입니다 화면이 나와요.

❗ 설문 제출시, 앱 비밀번호나 생체인증을 한 번 더 입력하셔야 해요.

❗ 이전 검사와 등급이 달라지면 OOO형으로 투자성향이 변경되었어요. 안내가 표시돼요.

→ 해주실 일 : 답변을 다시 확인하고 싶으시면 '투자성향 재검사' 를 눌러 주세요. 답변이 사실과 맞다면 지금은 고르실 수 있는 전략이 없어요.

이미 검사 이력이 있으시면 언제든 다시 검사하실 수 있어요.

프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향' → '재검사'

❗ 계좌를 고르는 단계가 없어요.

• 투자성향 6문항은 하루 3번까지 하실 수 있어요.

• 결과 화면에 투자성향 재검사는 하루에 3회까지 가능해요. 가 항상 표시돼요.

• 3회를 모두 쓰시면 1일 최대 한도 3회를 초과하였습니다. 내일 다시 진행해 주세요. 안내가 뜨고, '재검사' 버튼이 눌리지 않아요.

• 끝까지 마친 검사만 횟수에 들어가요. 중간에 나가신 경우는 세지 않아요.

• → 해주실 일 : 3회를 다 쓰셨다면 다음 날 다시 시도해 주세요.

1. 재검사 사유는 왜 물어보나요?

'재검사' 를 누르면 프리즘 투자성향 재검사 안내 가 열리고 투자성향을 다시 재검사하려는 이유를 선택해 주세요. 가 표시돼요.

착오등록 또는 단순변심 중 하나를 고르시면 '재검사' 버튼이 활성화돼요.

고르신 사유는 기록으로만 남고, 검사 결과나 등급에는 영향을 주지 않아요.

2. 내 정보에서 투자성향을 눌렀는데 아무 반응이 없어요

아직 투자성향 검사 이력이 없으신 경우예요. 이때 프리즘 투자 성향 오른쪽에 '계약 시 검사' 가 회색으로 표시되고, 눌러도 이동하지 않아요.

투자성향 검사는 첫 자문계약을 진행하시는 과정에서 처음 진행돼요.

→ 해주실 일 : 투자 탭에서 계약을 이어서 진행해 주세요.

3. 투자성향이 만료되면 계약이 해지되나요?

해지되지 않아요. 만료되면 새로운 투자 자문 제공만 중단돼요.

증권사 계좌에서의 매매는 그대로 가능하고, 재검사를 마치시면 자문이 다시 제공돼요.

→ 해주실 일 : 자문계약 갱신은 진행되지 않으니 갱신일 전에 재검사를 마쳐 주세요.

4. 투자성향을 왜 2번 하나요?

증권사와 프리즘이 투자성향을 각각 관리하기 때문이에요. 계좌를 만드실 때는 증권사 검사를, 프리즘 자문을 시작하실 때는 프리즘 검사를 하시게 돼요.

두 검사는 서로를 대신하지 않아요. 증권사 투자성향이 이미 있으셔도 프리즘 검사는 따로 하셔야 해요.

→ 해주실 일 : 안내가 나오는 순서대로 진행해 주시면 돼요. 따로 준비하실 것은 없어요.