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투자성향 / 전략 변경
투자 성향 재검사 / 투자 전략 변경 / Smart 파워형 전략 변경 방법
⚠️ 투자성향 부적합 · 유효기간 만료 안내
프리즘 앱을 열었을 때 투자성향 관련 팝업이 떴다면, 아래에서 어떤 상황인지 확인해 주세요. 계약이 해지되는 것은 아니에요. 🏦 증권사 투자성향과 프리즘 투자성향은 별개예요. 증권사 투자성향은 증권사가 계좌 개설과 거래를 위해 관리하는 값이고, 프리즘의 자문 전략은 프리즘 투자성향으로만 정해져요. 두 성향의 등급이 서로 달라도 보유하신 전략의 운용과 매매에는 영향이 없어요. 이 페이지의 팝업은 모두 프리즘 투자성향에 대한 안내예요. 증권사 투자성향의 조회와 변경은 해당 증권사 앱에서 진행해 주세요. 프리즘에서는 확인해 드릴 수 없어요. --- 어떤 팝업이 떴나요? - 투자성향 부적합 안내 — 지금 투자 중이신 상품이 고객님의 투자성향보다 위험도가 높아요. - 투자성향을 다시 등록하시거나, 더 안전한 전략으로 바꾸시면 돼요. (아래 1번) - 투자자정보(자문투자성향) 효력이 만료되어 재작성 하셔야 합니다 — 투자성향 등록 후 24개월이 지났어요. - 투자성향을 다시 등록해 주세요. (
투자성향 재검사
프리즘은 고객님의 투자성향을 확인한 뒤, 그 성향에 맞는 투자 전략을 안내해요. 투자성향은 검사 결과에 따라 고르실 수 있는 전략이 달라지고, 등록 후 24개월이 지나면 다시 검사하셔야 해요. 🏦 증권사 투자성향과 프리즘 투자성향은 별개예요. 증권사 투자성향은 증권사가 계좌 개설과 거래를 위해 관리하는 값으로, 프리즘의 자문 전략은 프리즘 투자성향으로만 정해져요. 두 성향의 등급이 서로 달라도 보유하신 전략의 운용과 매매에는 영향이 없어요. 그래서 계좌를 만드실 때 증권사에서 한 번, 프리즘 자문을 시작하실 때 한 번 — 투자성향 검사를 두 번 하시게 될 수 있어요. 증권사 투자성향의 조회와 변경은 해당 증권사 앱에서 진행해 주세요. 프리즘에서는 확인해 드릴 수 없어요. ✅ 바로 하실 분은 이 경로예요. 처음 검사 — 프리즘 앱 → 투자 탭 → '자문 계약을 완료해 주세요' 계좌 → '이어하기' → '다음' 다시 검사 — 프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향'
투자전략 변경
투자전략 변경이란? 전략 변경 코칭은 전량 매도가 아니라, 포트폴리오 조정을 위한 일부 종목의 매도 및 매수로 진행됩니다. 투자전략 변경 진입 - 1) 프리즘 앱 > 투자 > 전략을 변경할 계좌 카드 선택 > 화면을 아래로 스크롤하여 포트폴리오 옆 '전략명' 선택 변경할 투자전략 선택 - 1) 원하는 투자전략을 선택해 주세요. - 2) 목표 수익률과 위험도를 확인해 주세요. - 고객님의 투자성향 검사 결과가 보수적일 경우, 공격적인 투자전략으로의 변경은 제한될 수 있습니다. - 전략 변경에는 횟수 제한이 없으나, 리밸런싱으로 인한 거래 비용이 발생될 수 있습니다. ▶ 전략에 따라 최소 투자금액과 자문 수수료가 다릅니다. 1. Smart 안정형, Smart 중립형, Smart 성장형, 성장형 - 최소 투자금액: 100만 원 - 자문 수수료: 투자원금의 0.5% - Smart 파워형 전략 - CMA 계좌 1개에서만 선택할 수 있습니다. - 최소 투자금액: 2,000만 원 - 자문 수수료
CMA 전략 변경 - Smart 파워형
▶ (필수 확인) Smart 파워형으로 전략 변경 전, 주의사항 [주의사항] 반드시 확인하세요! 1. 파워형으로 전략 변경을 원하시는 경우, ‘전략 변경’ 절차로 진행해 주세요. (전략 변경 과정에 해지 절차가 포함됩니다.) 경로 : 프리즘 앱 > 투자 > 전략을 변경할 계좌 카드 선택 > 화면을 아래로 내려 포트폴리오 옆 '전략명' 선택 > 원하는 전략으로 변경 2. 전략 변경 진행 중 화면을 종료하거나 이탈하면, 계좌의 자문계약이 해지될 수 있습니다. 진행 중이던 신규 계약도 함께 해지되며, 해지 후에는 신규 계약하기 전에 해지한 이전 계약도 복구할 수 없습니다. 3. 전략 변경 절차 없이 ‘해지’만 진행하신 경우, 다시 계약을 진행하려면 보유 자산 전량 매도가 필요합니다. 4. 기존 계약을 해지하면, 해당 계좌에서 진행 중인 이벤트는 유지되지 않습니다. 5. Smart 파워형 자문 수수료는 연 1%입니다. 6. Smart 파워형 최소 투자금은 2,000만 원입니다. ▶ (필수