프리즘 앱 계좌 이전 가이드

프리즘에서는 타 증권사 및 은행의 계좌를 프리즘으로 이전하여 자문 서비스를 이용하실 수 있습니다.

계좌 이전 절차는 프리즘과는 별개로 이관사와 수관사의 수기 업무로 진행됩니다.

이전 진행중에 금융사의 유/무선 연락이 수신될 수 있으며, 완료까지 평균 7영업일이 소요됩니다.

연금저축, IRP, ISA, 보험사의 연금저축보험 계좌도 이전이 가능합니다.

프리즘을 통해 타 금융기관 계좌 이전이 가능합니다.

• 연금저축 계좌

• 연금저축보험 계좌

• IRP 계좌

• ISA 계좌

단,

• IRP 계좌는 금융사당 1개만 보유 가능하므로, 신한투자증권에 이미 IRP계좌가 있다면 바로 프리즘 앱으로 이전은 어렵습니다.

  • 기존 신한투자증권의 IRP계좌는 별도의 방법으로 이전이 가능하오니 아래 내용을 확인해 주세요.

    → 확인하기

• ISA 계좌는 모든 금융사를 통틀어 1개만 보유 가능하므로, 타 금융사에 ISA 계좌가 있는 경우 신규 개설은 불가하며 이전만 가능합니다.

  • 기존 신한투자증권의 ISA계좌는 별도의 방법으로 이전이 가능하오니 아래 내용을 확인해 주세요.

    → 확인하기

계좌 이전 신청은 프리즘 앱에서 진행합니다.

1. 프리즘 앱 실행

2. 하단 ‘홈’ 메뉴 선택 → 계좌 이전 버튼 선택 (or) 하단 ‘투자’ 메뉴 선택 → 새로운 투자

   

3. 이전할 계좌 종류 선택

4. 절차 진행 중 수관용 계좌 개설 및 비밀번호 설정

5. 이후 노출되는 팝업에서 ‘기존 계좌를 가져올게요’ 선택

계좌 이전 전에, ‘계좌 이전 전에 준비할 사항 4가지’를 확인하시면 특별한 경우를 제외하고 원활하게 이전이 진행됩니다.

계좌 이전 신청 전 아래 사항을 반드시 준비해 주시기 바랍니다.

프리즘은 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다.

따라서 이전 대상 계좌에서 보유 중인 모든 종목을 매도한 후, 이전 신청을 진행하셔야 실패 없이 이전이 원활히 진행됩니다.

해당 조건은 연금저축, IRP, ISA 계좌 모두에 적용됩니다.

이전할 계좌의 잔고가 0원인 경우, 1원을 입금한 후 이전 신청을 진행해 주셔야 합니다.

연금저축 및 IRP 계좌의 경우, 두 계좌를 합산하여 연간 납입한도 설정 합계나 실제 납입액이 1,800만원 모두 차있다면, 계좌 개설 및 이전이 어렵습니다.

기존 증권사 앱이나 고객센터를 통해 사전에 납입한도를 확인하고 여유 있게 조정해 주시기 바랍니다.

(ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

이전 절차 진행 시 계좌를 불러오게 되므로, 이전할 계좌의 증권사명과 계좌번호를 정확히 확인해 주셔야 합니다.

계좌가 여러 개인 경우, 선택이 정확하지 않으면 의도하지 않은 계좌가 이전될 수 있습니다.

(ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

계좌 이전 과정에서 CMA 계좌가 먼저 개설됩니다.

CMA 계좌는 연금저축, IRP, ISA 계좌 개설 및 이전을 위한 일종의 근거계좌 역할을 합니다.

또한 계좌 이전을 진행하더라도, 이전 자산을 수령하기 위한 프리즘 명의의 수관용 계좌를 먼저 개설해야 하며, 이후 해당 계좌로 이전 절차가 진행됩니다.

이전 절차는 이관사(미래에셋)와 수관사(신한투자증권)간 수작업으로 이루어지며, 프리즘은 결과 값 조회만 가능합니다.

이전 지연이나 실패와 관련한 정확한 문의는 신한투자증권 디지털업무 집중화팀(1588-1122)으로 문의를 부탁드립니다.

신한투자증권에 이미 계좌를 보유하고 계신 경우, 계좌 유형에 따라 이전 방식이 다릅니다.

신한투자증권 IRP 계좌는 프리즘 제휴 계좌로의 직접 이전이 어렵습니다.

프리즘을 통해 IRP 계좌를 운용하시려면 다음 두 가지 방법 중 하나를 선택하셔야 합니다.

① 타 증권사로 이전 후 프리즘으로 재이전

• 기존 IRP 계좌를 타 증권사로 이전

• 이후 프리즘 앱에서 해당 계좌(타 증권사로 한번 이전을 한 계좌)를 불러와 이전 신청

예시 : 신한투자증권 → 미래에셋증권 → 프리즘 앱에서 이전 신청

※ 현물이전이 불가하므로, 이전 전에 모든 자산(종목)을 매도하셔야 합니다.

② 기존 IRP 계좌 해지 후 신규 개설

• 기존 신한투자증권 IRP 계좌에 입금 및 운용 내역이 없는 경우

• 계좌 해지 및 폐쇄 후 프리즘 앱을 통해 신규 개설 가능

※ 계좌 해지와 폐쇄는 다르기에 해지 후에 꼭 계좌 폐쇄를 진행해주세요.

신한투자증권 ISA 계좌 역시 프리즘 제휴 계좌로의 직접 이전이 어렵습니다.

다음 두 가지 방법 중 하나를 선택하셔야 합니다.

① ISA 계좌 해지 후 신규 개설

• 기존 계좌로 매매 이력이 있는 경우, 적용받았던 세제 혜택을 모두 반환해야 합니다.

• 금융소득종합과세 대상 여부 등에 따라 신규 개설이 제한될 수 있습니다.

② 타 증권사로 이전 후 프리즘으로 재이전

• 잔고가 0원인 경우 1원 이상 입금 후 이전 가능

• 이전 전 모든 자산 매도 필요

• 이전에 상당한 시간이 소요될 수 있습니다.

신한투자증권 연금저축 계좌는 타 금융사와 동일하게 프리즘 앱을 통해 계좌 이전이 가능합니다.

1. 프리즘 앱 가입

2. 하단 ‘투자’ → 새로운 투자 → 연금저축 선택

3. 근거계좌 개설(이미 개설된 경우 생략)

4. 연금저축 계좌 개설 및 이전 신청

5. 이전 완료 → 자문 수수료 납부 → 자문 진행

[※연금저축 주의사항]

• 운용중인 종목을 매도한 후, 2~3영업일이 경과한 후에 이전을 신청해 주세요.

• 계좌의 잔액이 0원일 경우, 이전 실패됩니다. 1원 입금 후, 이전을 신청해 주세요.

• 계좌 비밀번호를 설정한 후, '기존 계좌를 이전할게요'를 선택하셔야 합니다.

프리즘에서는 동일 유형의 연금저축 또는 IRP 계좌를 복수로 개설하는 것이 제한되어 있습니다.

따라서 이전해야 할 연금저축 또는 IRP 계좌가 2개 이상인 경우,

계좌를 각각 이전하는 방식이 아닌 하나의 계좌로 합치면서 통합 이전하는 방식으로 진행해야 합니다.

다만, 통합이전은 프리즘 앱을 통해 진행할 수 없으며,

계좌 유형에 따라 진행 방법이 다르므로 아래 내용을 반드시 확인해 주시기 바랍니다.

• 2013년 3월 이전에 가입한 연금저축 계좌를 먼저 프리즘으로 이전하는 경우, 통합 이전이 불가합니다. (13년 3월 이전과 이후는 과세 적용 기준이 다르기 때문입니다.)

연금저축 계좌가 2개 이상인 경우, 다음과 같이 진행합니다.

• 첫 번째 연금저축 계좌

  → 프리즘 앱을 통해 일반 계좌 이전 진행

• 두 번째 이후 연금저축 계좌

  → 신분증을 지참하여 가까운 신한투자증권 영업점에 방문 후

  연금저축 추가(통합) 이전 요청

※ 연금저축 통합이전은 반드시 영업점 방문을 통해서만 가능합니다.

IRP 계좌가 2개 이상인 경우, 다음과 같이 진행합니다.

• 첫 번째 IRP 계좌

  → 프리즘 앱을 통해 일반 계좌 이전 진행

• 두 번째 이후 IRP 계좌

  → 신한 SOL증권 앱에서

  ‘타사 IRP 가져오기’ 기능을 통해 통합 이전 진행

통합이전은 계좌 구조와 가입일 기준에 영향을 미치므로, 아래 유의사항을 반드시 확인하신 후 진행해 주시기 바랍니다.

• 2013년 3월 1일 이전 계좌와 이후 계좌를 통합하는 경우

  → 반드시 2013년 3월 1일 이후 개설된 계좌를 먼저 이전해야 합니다.

  → 이전 순서가 반대일 경우, 통합이 어려울 수 있습니다.

• 모든 계좌가 2013년 3월 1일 이전 계좌인 경우

  → 가입일이 가장 빠른 계좌부터 이전하시는 것이 연금 개시 조건 유지에 유리합니다.

• 모든 계좌가 2013년 3월 1일 이후 계좌인 경우

  → 가입일이 가장 빠른 계좌부터 이전하시는 것이 연금 개시 조건 유지에 유리합니다.

1. 연금저축 통합 시,

   • 통합되는 계좌의 가입일은 이전을 받는 계좌(수관 계좌)의 가입일로 설정됩니다.

   • 기존에 보여하고 있던 연금저축의 최초 가입일은 소멸되는 것입니다.

2. IRP 통합 시, 계좌의 가입일을 이전을 받는 계좌의 가입일과 이전하는 계좌의 가입을 중 선택할 수 있습니다.

3. 이로 인해, 연금저축 가입 기간이 5년 이상일 경우 적용되는 연금 개시 요건에 영향을 받을 수 있습니다.

통합이전은 한 번 진행되면 되돌릴 수 없으며, 연금 개시 요건과 가입일에 직접적인 영향을 미칠 수 있으므로 진행 전 반드시 충분히 확인하신 후 신청해 주시기 바랍니다.

계좌 이전 실패 상태라면, 아래 두가지 방법 중 하나를 선택하여 진행하시면 됩니다.

① 이전 재시도

이전 실패 사유가 해소되었다면, 새롭게 이전 신청을 진행해 주세요.

[연금저축 이전 재신청 경로]

• 신한 SOL증권 앱 > 메뉴 혹은 검색 > 연금저축 가져오기 > 연금 받을 계좌에서 프리즘에서 보이는 계좌번호와 같은 계좌 선택(A0) > "어떤 계좌를 가져올까요?"에서는 다른 금융기관에서 이전할 계좌 정보 입력 > "다음"

• 기존 계좌 지점명은 임의 입력하셔도 됩니다!

(아래 이미지를 참고 부탁드립니다.)

② 폐쇄 후 신규 개설

[수관용 계좌 폐쇄 후 신규 계좌 개설 절차]

• 수관용 계좌 폐쇄

  신규 개설을 위해서는 이전을 위해 만들어진 연금저축 수관용 계좌 폐쇄가 먼저 이루어져야 합니다.

  번거로우시겠지만, 아래 경로를 통해서 폐쇄를 진행해주시면 감사하겠습니다.

  폐쇄: 신한 SOL증권 앱 > 자산/뱅킹 > 계좌 > 계좌 폐쇄

• 프리즘 앱에서 연금저축을 신규 개설 과정을 진행합니다.

  신한투자증권에서 폐쇄가 되어야만, 프리즘 앱에서 전산 반영이 될 수 있습니다.

연금저축과 마찬가지로 2가지 방법이 있는데, 조금 더 간단합니다.

① 이전 재시도

이전 실패 사유가 해소되었다면, 새롭게 이전 신청을 진행해 주세요.

1. 프리즘 앱 내 하단 '투자'

2. 프리즘 앱 내 이전 실패 상태인 IRP를 누르시고,

3. 하단 '이전 재시도'를 눌러주시면,

(아래 이미지를 참고 부탁드립니다.)

② 이전 취소 후 신규로 진행

• 위 화면에서 **이전 재신청 왼쪽에 있는 ‘진행하기’**를 눌러주시기 바랍니다.

전 금융사를 통틀어서 1개만 가능하기 때문에, 이전이 실패하면 재시도를 통해 이전을 완료하시는 방법이 유일합니다.

① 이전 재시도

이전 실패 사유가 해소되었다면, 새롭게 이전 신청을 진행해 주세요.

• 프리즘 앱 > '이전 실패' 상태의 ISA 계좌를 선택 > ‘다시 시도’ 버튼을 눌러 재신청 절차 진행 부탁드립니다.