프리즘 앱을 열었을 때 투자성향 관련 팝업이 떴다면, 아래에서 어떤 상황인지 확인해 주세요.
계약이 해지되는 것은 아니에요.
🏦 증권사 투자성향과 프리즘 투자성향은 별개예요. 증권사 투자성향은 증권사가 계좌 개설과 거래를 위해 관리하는 값이고, 프리즘의 자문 전략은 프리즘 투자성향으로만 정해져요. 두 성향의 등급이 서로 달라도 보유하신 전략의 운용과 매매에는 영향이 없어요. 이 페이지의 팝업은 모두 프리즘 투자성향에 대한 안내예요. 증권사 투자성향의 조회와 변경은 해당 증권사 앱에서 진행해 주세요. 프리즘에서는 확인해 드릴 수 없어요.
투자성향 부적합 안내 — 지금 투자 중이신 상품이 고객님의 투자성향보다 위험도가 높아요.
투자성향을 다시 등록하시거나, 더 안전한 전략으로 바꾸시면 돼요. (아래 1번)
투자자정보(자문투자성향) 효력이 만료되어 재작성 하셔야 합니다 — 투자성향 등록 후 24개월이 지났어요.
투자성향을 다시 등록해 주세요. (아래 2번)
계약 갱신 불가 안내 — 지금 상태로는 자문계약이 갱신되지 않아요.
갱신일 전에 재검사하시거나 전략을 바꿔 주세요. (아래 1번)
투자성향 변경 1일 3회 제한 안내 — 오늘 재검사 가능 횟수를 모두 쓰셨어요.
다음 날 다시 시도해 주세요. (아래 3번)
재검사 결과가 지금 투자 중이신 상품보다 더 안정적으로 나왔을 때 표시돼요.
❗ 이 안내는 두 번 표시돼요. 재검사 결과가 지금 상품보다 안정적으로 나왔을 때 최초 1회, 그리고 자문계약 갱신일이 1개월 이내로 가까워졌을 때 1회예요. 갱신일이 아직 멀면 표시되지 않아요.
자문계약은 유지돼요.
지금 투자 중이신 자산도 유지돼요.
추가입금도 가능해요.
코칭 · 리밸런싱은 계약 기간 동안 계속 제공돼요.
자문계약 갱신은 진행되지 않아요.
새로운 투자자문도 제공되지 않아요.
⚠️ 갱신일이 지나면 계약이 종료돼요. 만기까지는 지금처럼 운용되지만, 갱신되지 않으면 자문이 끝나요. → 해주실 일 : 갱신일 전에 아래 2가지 중 하나를 진행해 주세요.
방법 1 — 투자성향 재검사 (권장)
팝업의 '투자성향 재등록' 을 눌러 주세요.
팝업을 닫으셨다면 프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향' → '재검사'
투자 경험이나 자금 상황이 실제로 달라지셨다면 재검사로 성향이 바뀔 수 있어요.
❗ 결과 화면에서 뜬 부적합 안내는 버튼이 '투자성향 재검사' 로 표시돼요. 같은 기능이에요.
⚠️ 재검사하실 때, 원하는 전략을 고르시려고 답변을 바꾸는 것은 권장하지 않아요. 투자자 정보는 고객님께 맞는 상품을 안내해 드리기 위한 자료예요. 사실과 다르게 등록하시면 맞지 않는 상품에 투자하시게 될 수 있어요.
방법 2 — 더 안전한 전략으로 변경
지금 투자성향으로 고르실 수 있는 전략으로 바꾸시면 부적합 상태가 해소돼요.
프리즘 앱 → 투자 탭 → 계좌 선택 → ⚙️ 계좌 관리 → 투자전략 변경
❗ 전략을 바꾸시면 새 전략에 맞게 매도와 매수가 함께 이루어져요. 그 과정에서 거래수수료가 발생할 수 있으니 신중하게 결정해 주세요.
'계약 갱신 불가 안내' 가 이어서 표시돼요.
팝업을 모두 닫으셨더라도 프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향' 에서 언제든 재검사하실 수 있어요.
투자성향 등록 후 24개월이 지났거나, 만료가 1개월 이내로 가까워졌을 때 표시돼요.
자문계약은 유지돼요. 해지되지 않아요.
지금 투자 중이신 자산도 유지돼요.
증권사 계좌에서의 매매는 그대로 가능해요.
자문계약 갱신은 진행되지 않아요.
새로운 투자자문도 제공되지 않아요.
→ 해주실 일 : 팝업의 '투자성향 재등록' 을 눌러 재검사를 진행해 주세요. 재검사를 마치시면 자문이 다시 제공돼요.
팝업을 닫으셨다면 프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향' → '재검사' 에서 진행하실 수 있어요.
투자성향 6문항은 하루 3회까지만 하실 수 있어요.
끝까지 마친 검사만 횟수에 들어가요. 중간에 나가신 경우는 세지 않아요.
→ 해주실 일 : 다음 날 다시 시도하실 수 있어요.
투자성향이 안정형이시면 지금은 고르실 수 있는 전략이 없어요. 프리즘이 제공하는 전략은 모두 안정형보다 위험 수준이 높기 때문이에요.
투자성향 6문항 결과가 안정형인 경우
현재 자금성향 2문항 중 하나라도 아래를 고르신 경우 — 6문항 결과와 관계없이 안정형으로 나와요
투자수익을 고려하나 원금보존을 추구채권이자·주식배당 정도의 수익 실현이 목적
계약을 해지하거나 자산을 정리하지 않아요. 그대로 유지돼요.
코칭 · 리밸런싱은 계약 기간 동안 계속 제공돼요.
추가입금도 가능해요.
자문계약 갱신은 진행되지 않아요. 갱신일 전에 프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향' → '재검사' 로 재검사를 마쳐 주세요. 자세한 방법은 아래 함께 보기의
투자성향 재검사가이드에 있어요.
증권사 투자성향과 프리즘 투자성향이 다른데 괜찮나요?
괜찮아요. 두 성향은 별개로 관리돼요.
자문사의 투자성향은 증권사에서 설정한 투자 성향과 별개로 적용됩니다
증권사 성향은 증권사가 계좌 개설과 매매를 위해 관리하는 값이고, 프리즘 성향은 자문 전략을 안내해 드리기 위한 값이에요. 서로 비교하거나 맞추실 필요가 없고, 달라도 매매에 영향이 없어요.
→ 해주실 일 : 없어요. 증권사 투자성향에 대한 문의는 해당 증권사로 해주세요.
투자성향이 만료되면 주식·ETF 매매도 막히나요?
막히지 않아요. 증권사 계좌에서의 매매는 그대로 가능해요.
막히는 것은 프리즘의 새로운 투자 자문뿐이에요.
→ 해주실 일 : 없어요. 자문을 다시 받으시려면 재검사만 해주시면 돼요.
팝업이 다시 안 뜨는데 어디서 재검사하나요?
프리즘 앱 → 메뉴 → 고객님 성함 → '프리즘 투자 성향' 을 누르시면 결과 화면이 열리고, 여기서 '재검사' 를 누르실 수 있어요.
계좌를 고르는 단계는 없어요.