IRP 이전

1. 보유 종목 매도 및 대기 기간 (연금저축, IRP, ISA 계좌 모두에 적용)

   프리즘은 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다.

   따라서 이전 대상 계좌에서 보유 중인 모든 종목을 매도한 후, 이전 신청을 진행하셔야 실패 없이 이전이 원활히 진행됩니다.

   운용 중인 종목을 모두 매도한 후 2~3영업일이 지난 뒤 이전 신청을 진행해 주세요.

2. 계좌 잔고 확인

   이전할 계좌의 잔고가 0원이면 계좌 이전이 불가합니다.

   1원 이상의 잔고가 있는지 확인 후 이전 절차를 시작해 주세요.

3. 납입한도 설정 확인

   연금저축 및 IRP 계좌의 경우, 두 계좌를 합산하여 연간 납입한도 설정 합계나 실제 납입액이 1,800만원 모두 차있다면, 계좌 개설 및 이전이 어렵습니다.

   기존 증권사 앱이나 고객센터를 통해 사전에 납입한도를 확인하고 여유 있게 조정해 주시기 바랍니다.

   (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

4. 이전 계좌 정보 확인

   이전 절차 진행 시 계좌를 불러오게 되므로, 이전할 계좌의 증권사명과 계좌번호를 정확히 확인해 주셔야 합니다.

   계좌가 여러 개인 경우, 선택이 정확하지 않으면 의도하지 않은 계좌가 이전될 수 있습니다.

   (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

이전할 IRP계좌가 2개 이상인 경우, 하나의 계좌로 합치는 통합이전을 진행해야 합니다.

[IRP 통합이전 절차]

• 신한 SOL 증권 앱 > 메뉴 > 타사 IRP 가져오기에서 상단 계좌를 프리즘 IRP로 선택 > 아래 영역에 가져올 타사 IRP를 입력해 신청해 주셔야 합니다.

연금저축, IRP 통합이전 가이드 보러가기

연금저축·IRP 통합이전 방법 | 2개 이상 계좌 이전 시 유의사항

연금저축 또는 IRP 계좌가 2개 이상일 경우 통합이전 방법과 절차를 안내합니다. 2013년 3월 이전 계좌 유의사항, 가입일 기준, 앱·영업점 진행 방법까지 한 번에 확인하세요.

2개 이상 계좌 이전 시 유의사항

• 1) 프리즘 앱 > ‘홈’ 탭 > ‘투자 시작하기’ 클릭

  ※ ‘투자’ 탭 > ‘새로운 투자’ 클릭으로도 이전 절차 시작 가능

• 2) 계좌 선택 화면에서 ‘IRP’ 클릭

• 3) ‘계좌 이전’ 클릭 > 연금저축 투자 안내 확인 > ‘IRP 투자 시작하기' 클릭

  앱 화면의 안내에 따라 절차를 진행합니다.

• 1) IRP 계좌는 금융사별로 1개씩 개설 가능합니다.

  • 신한투자증권이 아닌 다른 금융사 IRP 보유 : 프리즘을 통해 계좌 이전

  • 어디에도 IRP 계좌가 없는 사람 : 프리즘을 통해 신규 개설

• 2) 프리즘을 통해 개설한 경우, 자문계약 대기 상태로 넘어갑니다.

IRP 계좌는 각 금융사당 1개만 보유 가능합니다. 신한투자증권에 이미 IRP계좌가 있다면 바로 프리즘 앱으로 이전이 어렵습니다. 다음 두 가지 방법 중 하나를 선택하여 진행해주세요.

방법1. 타 증권사로 이전 후 프리즘으로 재이전

• 기존 IRP 계좌를 타 증권사로 이전

• 프리즘 앱에서 해당 계좌(타 증권사로 한번 이전을 한 계좌)를 불러와 이전 신청

• 예시 : 신한투자증권 → 미래에셋증권 → 프리즘 앱에서 이전 신청

방법2. 기존 IRP 계좌 해지 후 신규 개설

• 기존 신한투자증권 IRP 계좌에 입금 및 운용 내역이 없는 경우

• 계좌 해지, 폐쇄 후 프리즘 앱을 통해 신규 개설 가능

• 계좌 해지와 폐쇄는 다르기에 해지 후에 꼭 계좌 폐쇄를 진행해주세요.

  폐쇄 : 신한 SOL증권 앱 > 자산/뱅킹 > 계좌 > 계좌 폐쇄

• 1) IRP는 건강보험 직장가입자 또는 1년 이상 사업소득이 발생하고 있어야 합니다.

현재 소득이 없는 경우, 비대면으로 개설되는 프리즘 제휴 IRP 계좌 개설 및 이전이 불가합니다.

• 1) ‘전용계좌 개설하기' 클릭

• 2) 전 종목 매도 후 2영업일이 지나면 이전 신청이 가능합니다.

  상품 매도 안내를 확인하신 뒤 ‘확인’을 눌러 주세요.

• 1) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 없다면

  → CMA 계좌부터 개설

  CMA 신규 개설 가이드 바로가기

• 2) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 있다면

  → 바로 IRP 개설 시작

• 1) 총 5가지 가입자 유형 중고객님이 해당되는 유형을 선택해주세요.

  가입자 유형 선택 후, 진행이 되지 않는다면 다른 유형을 선택해서 진행해보세요.


  다른 유형을 선택해도 문제가 발생하지 않습니다.

  자영업자와 프리랜서는 국세청 소득 조회를 위해,
주민등록번호 입력이 필요합니다.

• 1) 카카오, 네이버, PASS 중 간편 인증을 진행할 방법 선택해주세요.

• 1) IRP 개설을 위해 소득 정보 확인이 필요합니다.

  모든 약관에 동의해주세요.

• 1) 기기로 받은 알림을 눌러 인증을 진행해 주세요.인증 정보가 반영되기까지 약 5분 정도 걸릴 수 있습니다.

• 1) IRP 가입을 위한 소득 정보 확인이 완료되었습니다.

  → ‘다음' 버튼 및 ‘확인' 버튼을 눌러 IRP 계좌 개설을 이어 진행해주세요.

IRP의 경우, 개설 단계에서 소득 스크래핑 절차가 필수로 진행됩니다.

건강보험 직장가입자 또는 1년 이상 사업소득이 발생하고 있어야 프리즘 제휴 IRP 계좌 개설이 가능합니다. 따라서 현재 소득이 없는 경우에는 비대면으로 개설되는 프리즘 제휴 IRP 계좌 개설 및 이전이 불가합니다. 소득금액이 0원인 자영업자는 IRP 가입이 불가합니다.

• 1) 비밀번호 입력

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 모든 약관 동의

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 이름, 주민등록번호, 통신사, 휴대폰 번호를 정확하게 입력

• 2) ‘인증번호 전송' 한 번만 클릭

• 1) 모든 약관 동의

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 휴대폰 번호로 전송된 6자리 인증번호 입력

• 2) ‘인증번호 확인' 클릭

• 1) 운용 보고서와 교육자료를 받아볼 이메일을 작성해주세요.

• 2) ‘다음'을 눌러 다음 단계를 진행해주세요.

• 1) 가능 납입한도 확인 후, ‘연 납입한도' 입력

  모든 금융사의 연금저축, IRP를 합산하여 연간 최대 1,800만 원까지 납입할 수 있습니다.

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) IRP 가입 전 확인

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 금융거래 목적을 선택해주세요.

  금융사기 피해를 예방하기 위해 금융거래목적을 확인하고 있습니다.

• 2) 질문을 읽고, 네/아니오 중 답변을 선택해주세요.

• 3) ‘위 내용을 모두 확인했습니다.’를 선택하시면, ‘다음' 버튼이 활성화됩니다.

• 1) IRP 계좌 비밀번호 4자리 설정

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 타 금융기관의 IRP를 가져오고 싶다면

  → ‘기존 계좌를 이전해 올게요' 클릭

• 2) 프리즘 IRP 계좌를 신규 개설하려면

  → ‘새로운 계좌로 자문 받을게요' 클릭

  '새로운 계좌로 자문 받을게요’를 선택하시면, 이후 통합이 불가합니다.

• 1) '다음' 클릭

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 이전할 IRP 선택 - 가입일자 확인 필수

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 이전할 IRP 계좌정보 확인

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) ‘금융기관’ 클릭

• 2) 아래로 스크롤 하여, 이전할 IRP의 금융기관 선택

• 1) 이전할 IRP 계좌정보 최종 확인

• 2) ‘계좌 이전 신청' 클릭

• 1) 계좌 이전 유의사항 확인

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 이전 신청이 완료되었습니다.

• 1) 이전 승인 대기중입니다.

  이전 과정은 최소 3일, 접수 건이 많을 경우 최대 2~3주까지 소요될 수 있습니다.

• 2) 계약 대기중 → 이전 완료 상태입니다.

  계좌가 준비되었으니, 자문계약을 진행할 수 있습니다.

계좌 이전이 실패한 경우, 이전 실패 사유가 해소되면 이전 재신청이 가능합니다.

• 프리즘 앱 > '투자' 탭 > IRP 선택 > 이전 재신청 클릭