ISA 이전

1. 보유 종목 매도 및 대기 기간 (연금저축, IRP, ISA 계좌 모두에 적용)

   프리즘은 현물 이전을 지원하지 않으므로 현금 이전만 가능합니다.

   따라서 이전 대상 계좌에서 보유 중인 모든 종목을 매도한 후, 이전 신청을 진행하셔야 실패 없이 이전이 원활히 진행됩니다.

   운용 중인 종목을 모두 매도한 후 2~3영업일이 지난 뒤 이전 신청을 진행해 주세요.

2. 계좌 잔고 확인

   이전할 계좌의 잔고가 0원이면 계좌 이전이 불가합니다.

   1원 이상의 잔고가 있는지 확인 후 이전 절차를 시작해 주세요.

3. 납입한도 설정 확인

   연금저축 및 IRP 계좌의 경우, 두 계좌를 합산하여 연간 납입한도 설정 합계나 실제 납입액이 1,800만원 모두 차있다면, 계좌 개설 및 이전이 어렵습니다.

   기존 증권사 앱이나 고객센터를 통해 사전에 납입한도를 확인하고 여유 있게 조정해 주시기 바랍니다.

   (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

4. 이전 계좌 정보 확인

   이전 절차 진행 시 계좌를 불러오게 되므로, 이전할 계좌의 증권사명과 계좌번호를 정확히 확인해 주셔야 합니다.

   계좌가 여러 개인 경우, 선택이 정확하지 않으면 의도하지 않은 계좌가 이전될 수 있습니다.

   (ISA 계좌는 해당 사항이 없습니다.)

프리즘 앱에서 ISA를 개설(또는 이전) 하시면 계좌 유형은 ‘중개형’, 가입자 유형은 ‘일반형’으로 개설됩니다.

• ISA 계좌 유형 : 중개형 / 신탁형 / 일임형

• ISA 가입자 유형 : 일반형 / 서민형(서민형·농어민형)

서민형 가입 요건을 충족하시는 경우에 변경이 가능합니다. 가입자 유형을 ‘서민형’으로 변경하고 싶은 경우, 계좌 관리 주체인 신한투자증권 고객센터(1588-0365)를 통해 요건 확인 후 변경할 수 있습니다.

• 1) 프리즘 앱 > ‘홈’ 탭 > ‘투자 시작하기’ 클릭

  ※ ‘투자’ 탭 > ‘새로운 투자’ 클릭으로도 이전 절차 시작 가능

• 2) 계좌 선택 화면에서 ‘ISA’ 클릭

• 3) ‘계좌 이전’ 클릭 > ISA 투자 안내 확인 > ‘ISA 투자 시작하기' 클릭

  앱 화면의 안내에 따라 절차를 진행합니다.

• 1) ISA는 전 금융기관 통틀어 1인당 딱 1개만 개설 가능합니다.

  • 신한투자증권이 아닌 다른 금융사 ISA 보유 : 프리즘을 통해 계좌 이전

  • 어디에도 ISA 계좌가 없는 사람 : 프리즘을 통해 신규 개설

• 2) 프리즘을 통해 개설한 경우, 자문계약 대기 상태로 넘어갑니다.

ISA 계좌는 모든 금융사를 통틀어 1인 1개만 보유 가능합니다. 타 금융사에 ISA 계좌가 있는 경우 신규 개설은 불가하며 이전만 가능합니다. 다음 두 가지 방법 중 하나를 선택하여 진행해주세요.

방법1. 타 증권사로 이전 후 프리즘으로 재이전

• 기존 IRP 계좌를 타 증권사로 이전

• 프리즘 앱에서 해당 계좌(타 증권사로 한번 이전을 한 계좌)를 불러와 이전 신청

• 예시 : 신한투자증권 → 미래에셋증권 → 프리즘 앱에서 이전 신청

방법2. 기존 ISA 계좌 해지, 폐쇄 후 신규 개설

• 기 보유하고 계신 계좌로 매매를 하셨던 경우, 해당 매매에 대해 받으셨던 세제 혜택을 모두 반환해야 합니다.

• 매매를 하지 않은 계좌였다면 무관합니다.

• 신규 개설 시, 금융소득종합과세 대상 여부나 소득 여부에 따라 ISA 계좌를 개설하지 못할 수 있습니다.

※ 계좌 해지와 폐쇄는 다르기에 해지 후에 꼭 계좌 폐쇄를 진행해주세요.

해지 : 신한 SOL증권 앱 > MY ISA > 계좌정보(회색 글씨) > ISA 해지(회색 글씨)

폐쇄 : 신한 SOL증권 앱 > 자산/뱅킹 > 계좌 > 계좌 폐쇄

• 1) ISA는 최근 3년간 금융소득종합과세를 내신 적 없으시다면 가입할 수 있어요.

• 1) ‘개인 정보 제공 동의 (필수)’ 클릭

• 2) ‘시작하기' 클릭

• 1) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 없다면

  → CMA 계좌부터 개설

  CMA 신규 개설 가이드 바로가기

• 2) 프리즘을 통해 개설한 CMA 계좌가 있다면

  → 바로 ISA 개설 시작

• 1) ISA는 전 금융사 통합 1인 1계좌만 개설할 수 있습니다.

  프리즘에서 ISA로 투자하려면 타 금융사 ISA 계좌를 이전해야 합니다.

  ‘확인’을 누르면 계좌 이전 절차가 진행됩니다.

• 1) '다음' 클릭

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 비밀번호 입력

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 모든 약관 동의

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 이름, 주민등록번호, 통신사, 휴대폰 번호를 정확하게 입력

• 2) ‘인증번호 전송' 한 번만 클릭

• 1) 모든 약관 동의

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 휴대폰 번호로 전송된 6자리 인증번호 입력

• 2) ‘인증번호 확인' 클릭

• 1) 금융거래 목적을 선택해주세요.

  금융사기 피해를 예방하기 위해 금융거래목적을 확인하고 있습니다.

• 2) 질문을 읽고, 네/아니오 중 답변을 선택해주세요.

• 3) ‘위 내용을 모두 확인했습니다.’를 선택하시면, ‘다음' 버튼이 활성화됩니다.

• 1) 이전할 ISA 계좌 정보 확인

• 2) 이전할 ISA 계좌 유형 선택

  • 예) 이전하려는 타 금융사 ISA가 ‘중개형’이면 ‘중개형’을 선택해 주세요. 특별히 ‘신탁형’이 아닌 경우 대부분 ‘중개형’입니다.

• 3) 지점은 정확할 필요 없어요.
해당 지점 혹은 ‘디지털'로 입력해 주세요.

• 4) ‘다음’ 클릭

• 1) 이전할 ISA 계좌정보 확인

• 2) ‘다음' 클릭

• 1) 계좌 이전 유의사항 확인

• 2) ‘확인' 클릭

• 1) 이전 신청이 완료되었습니다.

• 1) 이전 승인 대기중입니다.

  이전 과정은 최소 3일, 접수 건이 많을 경우 최대 2~3주까지 소요될 수 있습니다.

• 2) 계약 대기중 → 이전 완료 상태입니다.

  계좌가 준비되었으니, 자문계약을 진행할 수 있습니다.

계좌 이전이 실패한 경우, 이전 실패 사유가 해소되면 이전 재신청이 가능합니다.

• 프리즘 앱 > '투자' 탭 > ISA 선택 > 이전 재신청 클릭