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리밸런싱
리밸런싱 승인 방법
리밸런싱 코칭 승인
리밸런싱 코칭 알림 - 알림톡 / 프리즘 앱 알림 리밸런싱이 발생하면 알림톡이나 앱 알림을 통해 코칭 내용을 확인할 수 있습니다. - 1) 카카오톡 알림톡으로 확인 - 리밸런싱 안내 알림톡 하단의 '승인하기'를 클릭해 주세요. 리밸런싱 코칭 화면으로 바로 이동합니다. - 2) 프리즘 앱에서 직접 확인 - 프리즘 앱 하단 '알림' 탭으로 이동한 뒤 리밸런싱 안내 알림을 클릭하면 코칭 내용을 확인할 수 있습니다. ▶ 리밸런싱이 만료된 경우 코칭이 만료 상태로 표시되는 경우는 장중 가격 변동으로 인해 더 이상 해당 코칭이 필요하지 않게 되었기 때문입니다. 이후 시장 변동으로 코칭 필요도가 다시 높아질 경우, 새로운 코칭이 발생할 수 있습니다. 새로운 리밸런싱 코칭 알림을 받으시면 해당 코칭에 대해 승인해 주시면 됩니다. 진행될 주문 확인 - 리밸런싱 코칭 - 1) 진행될 주문 확인 리밸런싱 코칭으로 인해 실행 예정인 매수·매도 주문 내역을 확인할 수 있습니다. - 2) ‘투자코칭 실행’
리밸런싱 코칭 만료
리밸런싱이 만료되었어요. 코칭이 만료 상태로 표시되는 경우는 장중 가격 변동으로 인해 더 이상 해당 코칭이 필요하지 않게 되었기 때문입니다. 이후 시장 변동으로 코칭 필요도가 다시 높아질 경우, 새로운 코칭이 발생할 수 있습니다.새로운 리밸런싱 코칭 알림을 받으시면 해당 코칭에 대해 승인해 주시면 됩니다.
리밸런싱 기준
프리즘은 어떤 기준으로 리밸런싱하나요? 고객님의 포트폴리오를 가장 효율적으로 관리하기 위해, 다음 두 가지 조건을 모두 충족해야만 리밸런싱 신호를 발생시킵니다.• 리밸런싱 구간 : 다양한 매크로 지표와 리스크 팩터를 기반으로 현재 시장 환경이 리밸런싱을 진행할 적정 시점인지 판단합니다.• 이격률 : 각 자산의 포트폴리오 내 비중이 최초 설정된 목표 대비 일정 수준 이상 벗어났는지 확인합니다. '시장 하락 = 리밸런싱 발생'이라는 공식보다는, '내 계좌의 비중 왜곡이 커졌는가? 얼마나 균형적인가?'가 핵심 판단 기준입니다. 이러한 리밸런싱 전략은 장기적인 투자 목표 달성과 리스크 관리를 위한 핵심적인 요소로 작용합니다. 2024년 1월부터, 프리즘은 기존의 '이격률만을 확인'하던 리밸런싱 기준에서 '이격률과 리밸런싱 구간을 함께 고려'하는 방식으로 업그레이드하였습니다. 이로 인해 리밸런싱 빈도가 크게 줄어들었으며, 이는 잦은 거래로 인한 비용 및 세금 부담을 최소화하고, 상승하는 자산