질문지는 총 3단계로 구성되어 있습니다.어떤 질문들이 나오는지 미리 확인하신 후, 준비가 되셨을 때 작성을 시작해주세요.
질문지는 임시저장이 되지 않습니다.답변을 메모장에 미리 작성해두신 뒤 붙여넣기 하시는 것을 추천드립니다.
예상 소요시간: 약 5~7분
월부에서 사용하시는 닉네임
실명
만 나이 또는 연도
남자 / 여자
직장명(또는 직함) / 직장 위치 / 업무 특성 공유( *기혼자의 경우 배우자 직업 정보도 함께 작성)
혼인 여부 / 혼인신고 여부 / 자녀 유무(계획여부) 및 자녀 연령
오프라인 (현장 방문) / 온라인 (ZOOM)
신청자 본인만 / 본인 + (예비)배우자
예) 열반스쿨 기초반 25기 (2024년 3월) / 실전준비반 19기 (2024년 6월)
조원 및 동료의 추천 / 강사·튜터의 추천 / SNS 후기글 보고 신청 / 카카오톡 홍보 / 월부닷컴 상품 목록 등
내집마련 / 똘똘한 1-2채 / 다주택 투자 / 갈아타기 / 잘 모르겠음
처음 / 두번째 / 세번째 이상
예) 25년 11월 마스터님 투자코칭 / 26년 4월 빈쓰님 매물코칭
( *두 번째 이상 신청이신 분만 작성해주세요.)
코칭 후 실제로 해보신 것, 바뀐 점, 진행하면서 어려웠던 점
( *두 번째 이상 신청이신 분만 작성해주세요.)
예상 소요시간: 약 15~20분 | 자산, 부채, 투자 가능 금액 등을 구체적으로 작성해주세요.
시/군/구/동 까지 작성 (예: 경기도 성남시 분당구 정자동)
자가 / 전세 / 월세
2-1. 전·월세 보증금으로 들어간 본인 자본
전세 또는 월세를 선택하신 분 중, 현재 거주지 보증금 등에 실제 본인이 넣은 자본 금액 (전세대출 이용 시 대출금액도 함께)
예금 / 적금 / 연금 / 현금 등 현금화 가능한 자산<작성형식: 자산 종류 / 현재 금액 / 만기 또는 사용 가능 시점 순서로 작성>ex) 예금 / 3,000만원 / 즉시 사용 가능ex) 적금 / 1,200만원 / 2026년 3월 만기ex) 청약통장 / 500만원 / 유지 중
3-1. 현재 보유 부동산 수
없음 / 1채 / 2채 / 3채 이상
3-1-1. 과거 주택 매수 이력 (분양권 포함)
없음 (생애최초) / 있음
생애최초 취득세 감면, LTV, 정책대출 적용 여부 확인을 위한 항목입니다.분양권·입주권 포함하여 단 한 번이라도 매수 이력이 있다면 '있음'으로 선택해주세요.
3-1-2. 현재 보유 부동산 현황
<작성 형식> 종류 / 아파트명(주소) / 평형 / 매수시기 / 매수가격 / 현재가격 / 명의자<세부사항> 대출여부/ 대출명 / 전,월세 세팅하셨다면 세팅금액 &만기시점 / 계약갱신청권 사용여부 / 특이사항
예시)- 아파트 / 아이파크삼성 / oo시 oo구 oo동 oo단지 / 84㎡ / 2021년 매수 / 7.5억 / 8억 / 본인 / 실거주 - 오피스텔 / 강남 오피스텔(오피스텔 이름) / oo시 oo구 oo동 / 59㎡ / 2023년 매수 / 4억 / 4.5억 / 배우자
※ 3-1 질문에 언급한 부동산이 있다면 이 항목에도 함께 작성해주세요.
※ 무주택의 경우 '없음'으로 작성해주시면 됩니다.
※ 대출의 세부내역은 아래 적는 곳이 있습니다. 대출여부와 대출 명만 작성하여주세요.
<작성 형식> 상품명 / 원금 또는 매수금액 / 현재 평가금액 / 손익 여부
예) 국내 ETF / 1,000만원 / 1,120만원 / 수익
펀드 / 500만원 / 430만원 / 손실( *없으신 경우 '없음'으로 작성)
<작성 형식> 대출 종류 / 대출명 / 총 대출금액 / 현재 잔액 / 월 상환금액
예) 주택담보대출 / OO은행 주담대 / 3억 / 2억 8천 / 월 120만원
예) 신용대출 / 회사 우대 신용대출 / 3천만원 / 3천만원 / 월 12만원
( *없으신 경우 '없음'으로 작성)
※ 부동산 항목에 대출이 있다고 작성하신 경우, 이곳에 세부 내역을 함께 적어주세요.
※ 기혼(예정)이신 경우에는 배우자 대출 내용도 함께 작성해주세요.
<작성 형식>
월 소득(세후) / 연 상여·보너스 별도 기재
월 소득(세후 금액, 변동적인 경우 3개월 평균치로 작성)
연 상여, 보너스(월급 제외 상여, 보너스)
※ 기혼(예정)자 중 맞벌이인 경우 배우자 내용까지 함께 작성해주세요.
고정비: 주거비 / 보험 / 통신비 등
변동비: 식비 / 생활비 / 교통비 / 자녀 관련 비용 등
※ 기혼(예정)자 중 맞벌이인 경우 배우자 내용까지 함께 작성해주세요.
예시) 적금 50만원 / 청약 10만원 / 연금 30만원 / 합계 90만원
※ 기혼(예정)자 중 맞벌이인 경우 배우자 내용까지 함께 작성해주세요.
<작성 형식>
총 금액 / 예·적금 OO원 / 주식 OO원 / 청약 OO원 / 기타(세부사항) OO원
예시) 총 1억 5천만원 / 예금 3천만원 / 적금 만기분 1,200만원 / 청약 300만원 / 주식 200만원 / 기타(현재 보증금) 1000만원 / 전세 만기 시 회수 본인자본 1억
※ 세부 항목의 합이 총 금액이 되도록 작성해주세요. 구체적으로 작성해주실수록 예산 및 대출 가능 범위를 더 정확하게 안내드릴 수 있습니다.
임장보고서 작성 기준으로 현재 임장 완료한 지역
예) 경기도 성남시 분당구 / 서울시 노원구
※ 월부 강의 수강자는 필수 작성 | 없으신 경우 '없음'으로 작성해주세요.
소득 변화 예정 / 이사 계획 / 육아휴직 / 이직 / 건강 상황 등..투자 결정에 영향을 줄 수 있는 내용 (400자 이내)
※ 해당 없으시면 '해당 없음'으로 작성
예) 기존 보유 아파트 매도 후 갈아타기 / 임장 지역 2~3곳 추가 / 6개월 내 내집마련 도전 / 앞마당 만들기 등
<작성 형식>
목표(또는 예상) 은퇴 시기 / 해당 연도의 나이 / 은퇴 시 목표 자산
예) 2045년 / 54세 / 순자산 30억 (부동산 20억 + 금융자산 10억)
질문지는 이렇게 작성하시면 더욱 명확한 답변을 받아보실 수 있습니다.
단순히 "어떻게 해야 할까요?" 보다는 아래 구조로 작성해주세요.
"현재 상황 → 목표 → 선택지 → 고민 지점 → 원하는 답변"
작성 예시 (가상의 예시입니다. 본인 상황에 맞게 바꿔 작성해주세요.)
<현재 상황>
현재 수도권 OO시 OO구에 실거주 주택 1채와 지방 광역시에 투자용 아파트 2채를 보유하고 있습니다. 실거주 주택은 아이 학교 문제로 최소 2년은 더 거주해야 하고,
<목표>
투자용 아파트 중 1채는 앞으로 3년 안에 서울 또는 수도권 핵심지 자산으로 갈아타는 것이 목표입니다.
<선택지>
투자용 아파트 1채를 먼저 매도해 현금을 확보하고, 이후 실거주 주택을 정리해 상급지로 이동하는 방향을 생각하고 있습니다.
<고민 지점>
전세 만기가 남아 있는 물건의 매도 시점이 늦어질 수 있고, 그 사이 상급지 가격이 먼저 상승하면 갈아타기 기회를 놓칠까 걱정됩니다.
<원하는 답변>
제가 생각한 매도 순서가 적절한지, 가장 먼저 점검해야 할 리스크는 무엇인지 궁금합니다. 또한 갈아타기 시점까지 어떤 기준으로 보유 자산의 우선순위를 정하면 좋을지 조언 부탁드립니다.
"현재 상황 → 목표 → 선택지 → 고민 지점 → 원하는 답변" 순서로 작성
"현재 상황 → 목표 → 선택지 → 고민 지점 → 원하는 답변" 순서로 작성
"현재 상황 → 목표 → 선택지 → 고민 지점 → 원하는 답변" 순서로 작성
특정 지역·단지 추천이나 특정 매물 매수·매도 추천은 답변이 어렵습니다.🥲
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