지금까지는 계좌 거래내역이나 카드 사용 내역을 확인하려면 은행 홈페이지, 카드사 홈페이지, 홈택스에 각각 접속해야 했습니다. 파이낸스를 사용하면 공동인증서 하나만 등록해도 데이터를 한 곳에서 모아 볼 수 있습니다.
파이낸스 기능은 파이낸스 권한이 있는 멤버만 사용할 수 있습니다.
채널 파이낸스를 이용하기 위해, 법인 공동인증서를 연동해야 합니다. 채널 파이낸스는 공동인증서에 등록된 은행 및 카드사를 확인하여 연동을 수행합니다. 이때, 사업자등록번호를 같이 제공하면 홈택스(전자세금계산서, 현금영수증) 정보도 같이 연동할 수 있습니다.
경로: [파이낸스] - [설정] - [공동·금융인증서 등록]
채널웍스 데스크탑 앱을 사용 중이시라면, [등록]을 누르면 외부 브라우저 창이 새로 열립니다. 인증서 등록은 외부 브라우저에서 이어서 진행해주세요.
브라우저가 컴퓨터에 저장된 공동인증서 목록을 불러오기 위해 “로컬 네트워크” 권한을 요청합니다. 권한 요청 창이 뜨면 [허용]을 선택해주세요.
권한 요청 창이 뜨지 않는다면, 브라우저 주소창 왼쪽의 사이트 설정에서 “기기에 있는 앱” 또는 “로컬 네트워크” 권한을 직접 허용으로 바꿔주세요.
공동인증서를 불러오기 위한 CODEF 인증 모듈 설치 화면이 나타납니다. 화면에 안내된 파일을 다운로드해서 설치한 뒤, [설치 확인] 버튼을 클릭하면 다음 단계로 넘어갈 수 있습니다.
설치를 완료했는데도 모듈을 찾을 수 없다는 안내가 계속 뜬다면, 아래 방법으로 설치 여부를 다시 확인해주세요.
Mac: [Finder] - [애플리케이션]에서 codefCertMan 앱이 있는지 확인해주세요.
Windows: [설정] - [앱] - [설치된 앱]에서 codefCert 앱이 있는지 확인해주세요.
설치가 되어 있음에도 계속 인식되지 않는다면, 모듈을 삭제한 뒤 다시 설치하고 등록을 시도해주세요.
CODEF 모듈 설치가 끝나면 등록할 공동인증서를 선택하고, 사업자등록번호와 인증서 비밀번호를 입력해주세요. 인증서가 USB 등 외부 저장장치에 있는 경우에는 [이동식디스크] 탭에서 확인할 수 있습니다.
인증서를 등록하면 아래 순서로 자동 연동이 진행됩니다.
홈택스 연동을 먼저 시도하고, 등록한 공동인증서로 가져올 수 있는 데이터가 있는지 확인합니다.
은행 전체를 대상으로 계좌 목록을 수집합니다.
카드사 전체를 대상으로 보유 카드 목록을 수집합니다.
이미 등록한 인증서를 다시 등록하면 오류가 발생하니 주의해주세요. 홈택스 연동에만 실패한 경우에는 “홈택스 미연동”으로 표시되고, 은행·카드 연동은 그대로 진행됩니다.
인증서를 등록한 뒤에는 연동 상태를 확인할 수 있습니다.
상태 | 의미 |
|---|---|
연동 중(connecting) | 데이터 수집이 진행 중인 상태입니다. |
연동 완료(connected) | 하나 이상의 기관과 연동에 성공한 상태입니다. |
연동 실패(failed) | 시스템 오류가 발생했거나 모든 기관 연동에 실패한 상태입니다. |
일부 은행이나 카드사만 연동에 실패한 경우, 상태는 연동 완료(connected)로 표시되지만 실패한 기관명이 함께 안내돼요.
인증서 없이 특정 카드사의 ID/PW로 카드만 단독으로 등록할 수 있고, 등록된 카드 ID/PW 인증 정보는 공동·금융인증서 항목에서 확인 가능합니다.
연동할 카드사를 선택해주세요.
카드사 계정의 ID와 비밀번호를 입력해주세요.
등록에 성공하면 보유 카드 목록이 조회되며 상태가 연동 완료로 표시됩니다. 실패하면 연동 실패로 표시되며, 실패한 카드사명과 사유가 함께 저장됩니다.
정보연동
정보연동 토글을 꺼두면 해당 계좌는 홈 데이터에서 제외됩니다.
별명 설정
카드·계좌의 이름을 원하는 이름으로 수정할 수 있습니다.
등록된 인증 정보 우측 휴지통 모양을 클릭하여 삭제할 수 있습니다.
인증 정보를 삭제하면 기존 데이터가 모두 삭제되며, 삭제된 인증서와 연결된 모든 정보는 동기화가 중단됩니다.
[홈] 탭에서는 연결된 계좌·카드 데이터를 기반으로 한 수입·지출 요약과 트렌드를 확인할 수 있습니다.
화면 우측 상단의 [데이터 동기화] 버튼을 클릭하면 데이터를 수동으로 동기화할 수 있습니다.
연동된 데이터 소스가 없는 경우, [설정] 화면으로 이동하는 버튼이 표시됩니다.
[설정]에서 정보연동 토글을 꺼둔 정보는 홈 데이터 집계에서 제외됩니다.
데이터 메뉴에서는 아래 4가지 항목을 조회할 수 있습니다.
계좌: 연결된 법인 계좌의 입출금 내역을 조회합니다. 기간, 입금/출금/전체 여부, 계좌별로 필터를 걸어 원하는 내역만 좁혀볼 수 있고, 내역이 많을 경우 페이지를 넘기며 확인할 수 있습니다.
카드: 법인카드 거래내역을 날짜, 금액, 가맹점 단위로 조회합니다. 기간, 계정, 카드사별로 필터링할 수 있고, 거래 건마다 메모를 남길 수 있어 지출 목적을 기록해두는 용도로 활용할 수 있습니다.
세금계산서: 홈택스에 등록된 세금계산서 내역을 조회합니다. 공급가액과 세액까지 함께 확인할 수 있고, 건별로 메모를 남겨 처리 여부나 담당자를 표시해둘 수 있습니다.
현금영수증: 홈택스 기준 현금영수증 발급·수취 내역을 조회할 수 있으며, 메모를 남겨 처리 여부나 담당자를 표시해둘 수 있습니다.
항목 | 동기화 시점 |
|---|---|
인증서 최초 등록 시 | 전체 데이터 자동 수집 |
자동 동기화 | 12시간마다 자동 실행 |
수동 새로고침 | 홈 탭 우측 상단 '데이터 동기화' 버튼 클릭 시 |
동일한 계좌·카드는 자동으로 식별되어 중복 없이 최신 데이터로 갱신됩니다.
1) 계좌
은행 | 최대 조회 범위 |
|---|---|
산업은행, 기업은행, 국민은행, 수협은행, 농협은행, 우리은행, SC은행, 대구은행, 부산은행, 광주은행, 제주은행, 전북은행, 경남은행, 새마을금고, 신협은행, 우체국, KEB하나은행, 신한은행, 케이뱅크 | 24개월 |
씨티은행 | 6개월 |
2) 카드
카드사 | 최대 조회 범위 |
|---|---|
BC, 전북, 광주, 수협, 제주 | 24개월 |
KB, NH, 씨티, 우리, 하나 | 12개월 |
신한 | 6개월 |
현대, 삼성, 롯데 | 3개월 |
3) 세금계산서 / 현금영수증
유형 | 최대 조회 범위 |
|---|---|
세금계산서 | 24개월 |
현금영수증 | 24개월 |
카드 취소 건이 뒤늦게 반영되는 경우를 대비해, 최근 3개월 데이터는 주기적으로 다시 조회하여 취소 내용을 보정합니다.
각 데이터 탭에 표시되는 [설정으로 이동] 버튼을 클릭하면 [설정] 탭에서 인증서를 다시 등록할 수 있습니다.
일부 은행·카드사만 연동에 실패한 경우에는 전체 상태는 연동 완료로 유지되며, 실패한 기관명이 함께 표시됩니다.
모든 기관 연동에 실패한 경우에는 상태가 연동 실패로 표시되며, 인증서를 삭제한 뒤 다시 등록해주세요.