파이낸스

지금까지는 계좌 거래내역이나 카드 사용 내역을 확인하려면 은행 홈페이지, 카드사 홈페이지, 홈택스에 각각 접속해야 했습니다. 파이낸스를 사용하면 공동인증서 하나만 등록해도 데이터를 한 곳에서 모아 볼 수 있습니다.

파이낸스 기능은 소유자 권한이 있는 멤버만 사용할 수 있습니다.

공동인증서(구 공인인증서)를 등록하면, 해당 인증서로 접근할 수 있는 모든 은행과 카드사, 홈택스(세금계산서,현금영수증) 데이터를 자동으로 찾아서 연동합니다.

공동인증서 등록 시, 사업자등록번호 입력은 선택입니다.

인증서를 등록하면 아래 순서로 자동 연동이 진행됩니다.

이미 등록한 인증서를 다시 등록하면 오류가 발생하니 주의해주세요. 홈택스 연동에만 실패한 경우에는 “홈택스 미연동”으로 표시되고, 은행·카드 연동은 그대로 진행됩니다.

인증서를 등록한 뒤에는 연동 상태를 확인할 수 있습니다.

상태	의미
연동 중(connecting)	데이터 수집이 진행 중인 상태입니다.
연동 완료(connected)	하나 이상의 기관과 연동에 성공한 상태입니다.
연동 실패(failed)	시스템 오류가 발생했거나 모든 기관 연동에 실패한 상태입니다.

일부 은행이나 카드사만 연동에 실패한 경우, 상태는 연동 완료(connected)로 표시되지만 실패한 기관명이 함께 안내돼요.

인증서 없이 특정 카드사의 ID/PW로 카드만 단독으로 등록할 수 있고, 등록된 카드 ID/PW 인증 정보는 공동·금융인증서 항목에서 확인 가능합니다.

등록에 성공하면 보유 카드 목록이 조회되며 상태가 연동 완료로 표시됩니다. 실패하면 연동 실패로 표시되며, 실패한 카드사명과 사유가 함께 저장됩니다.

등록된 인증 정보 우측 휴지통 모양을 클릭하여 삭제할 수 있습니다.

인증 정보를 삭제하면 기존 데이터가 모두 삭제되며, 삭제된 인증서와 연결된 모든 정보는 동기화가 중단됩니다.

[홈] 탭에서는 연결된 계좌·카드 데이터를 기반으로 한 수입·지출 요약과 트렌드를 확인할 수 있습니다.

데이터 메뉴에서는 아래 4가지 항목을 조회할 수 있습니다.

계좌: 연결된 법인 계좌의 입출금 내역을 조회합니다. 기간, 입금/출금/전체 여부, 계좌별로 필터를 걸어 원하는 내역만 좁혀볼 수 있고, 내역이 많을 경우 페이지를 넘기며 확인할 수 있습니다.
카드: 법인카드 거래내역을 날짜, 금액, 가맹점 단위로 조회합니다. 기간, 계정, 카드사별로 필터링할 수 있고, 거래 건마다 메모를 남길 수 있어 지출 목적을 기록해두는 용도로 활용할 수 있습니다.
세금계산서: 홈택스에 등록된 세금계산서 내역을 조회합니다. 공급가액과 세액까지 함께 확인할 수 있고, 건별로 메모를 남겨 처리 여부나 담당자를 표시해둘 수 있습니다.
현금영수증: 홈택스 기준 현금영수증 발급·수취 내역을 조회할 수 있으며, 메모를 남겨 처리 여부나 담당자를 표시해둘 수 있습니다.

동일한 계좌·카드는 자동으로 식별되어 중복 없이 최신 데이터로 갱신됩니다.

1) 계좌

은행	최대 조회 범위
산업은행, 기업은행, 국민은행, 수협은행, 농협은행, 우리은행, SC은행, 대구은행, 부산은행, 광주은행, 제주은행, 전북은행, 경남은행, 새마을금고, 신협은행, 우체국, KEB하나은행, 신한은행, 케이뱅크	24개월
씨티은행	6개월

2) 카드

3) 세금계산서 / 현금영수증

유형	최대 조회 범위
세금계산서	24개월
현금영수증	24개월

카드 취소 건이 뒤늦게 반영되는 경우를 대비해, 최근 3개월 데이터는 주기적으로 다시 조회하여 취소 내용을 보정합니다.